کم وولٹیج اسٹاک کیسے تلاش کریں

طویل عرصے تک ٹھوس، مستحکم ریٹائٹس کو تلاش کرنے والے سرمایہ کاروں کو عام طور پر اسٹاکوں سے بچنے کی ضرورت ہے جو قیمت میں جنگلی تبدیلیوں کے حامل ہیں. جب اسٹاک انتہائی فیشن میں اوپر اور نیچے جاتا ہے تو، یہ مجموعی طویل مدتی واپسیوں کے لئے نقصان دہ ہوسکتا ہے اور سرمایہ کار کے لئے بھی جذباتی طور پر ختم ہوسکتا ہے.

اعلی عدم استحکام کے ساتھ اسٹاک خاص طور پر ان سرمایہ کاروں کے لئے ریٹائرمنٹ کی عمر کے قریب خطرناک ہیں، اس کے باعث تیزی سے پیسہ کھونے کا امکان ہے. اگرچہ غیر مستحکم اسٹاک پر پیسہ کمانے کے لئے ممکن ہے اور کچھ عدم استحکام ٹھیک ہے اگر مجموعی طور پر واپسیوں کو جائز قرار دیا جائے تو، زیادہ سے زیادہ سرمایہ کار نسبتا کم آٹومیشن کے ساتھ اسٹاک کے تلاش اور مستحکم مثبت واپسیوں کے ریکارڈ کا پتہ لگانے سے بہتر ہیں.

کم عدم استحکام کے ساتھ اسٹاک ہمیشہ جگہ پر آسان نہیں ہوتے، لیکن جب تک آپ کو اچھی طرح سے مطابقت رکھتا ہے کہ یہ کس طرح عدم استحکام ہے اور یہ کیسے ماپا جا سکتا ہے.

عدم استحکام کی بنیادی باتیں

عدم استحکام کی وضاحت کرنے میں مدد کے لۓ اور کیوں یہ معاملہ کرتا ہے، دو دو تصوراتی اسٹاک اور ان کی پانچ سالہ ریٹائٹس کی جانچ پڑتال کرتے ہیں.

کمپنی A:

سال 1: 12 فیصد

سال 2: -5 فیصد

سال 3: +18 فیصد

سال 4: -11 فیصد

سال: 5: +21 فیصد

اس کمپنی میں اوسط، یا مطلب ہے، 7 فیصد کی سالانہ واپسی. لیکن، جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، واپسی سال سے سال کے برابر نہیں ہیں.

کمپنی بی:

سال 1: 7 فیصد

سال 2: 9 فیصد

سال 3: 5 فیصد

سال 4: 6 فیصد

سال 5: 8 فیصد

اس دوسری کمپنی کی کل سالانہ واپسی کمپنی A سے بہت مختلف نظر آتی ہے، لیکن سالانہ اوسط واپسی ایک ہی ہے. ان دونوں اسٹاک میں اوسط سالانہ واپسی کی شرح 7 فی صد ہے، لیکن پہلی کمپنی بہت زیادہ مستحکم ہے.

یہ معاملہ کیوں ہے؟ کیونکہ سالانہ واپسیوں میں بڑی تبدیلیاں ایک سرمایہ کاری کے مجموعی قیمت پر غیر معمولی اثر ہوسکتی ہیں.

چلو ان غیر معمولی کمپنیوں کی جانچ پڑتال کرتے ہیں، یہ فرض کرتے ہیں کہ آپ شروع کرنے کے لئے $ 1،000 سرمایہ کاری کر رہے ہیں. ہم اس رقم کی جانچ پڑتال کریں گے جو آپ ہر سال کے اختتام پر ہوسکتے ہیں.

کمپنی A:

سال 1: $1,120

سال 2: $1,064

سال 3: $1,255

سال 4: $1,086

سال 5: $1,314

کمپنی بی:

سال 1: $1,070

سال 2: $1,166

سال 3: $1,224

سال 4: $1,297

سال 5: $1,400

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، کمپنی بی میں سرمایہ کاروں نے پانچ سال کی مدت کے اختتام میں کمپنی کے ای. میں سرمایہ کاری کے مقابلے میں زیادہ پیسہ ہے. اس وجہ سے کہ جب کمپنی ایک سال میں پیسہ کھاتا ہے، اگلے سال اسے زیادہ سے زیادہ نقصان کے لئے قضاء.

کمپنی بی میں سرمایہ کار نہ صرف اختتام میں زیادہ پیسے کے ساتھ ختم ہو گئے ہیں، انہیں اسٹاک کو دیکھنے کے لئے جذباتی جھگڑے سے نمٹنے کی ضرورت نہیں تھی. اس کے علاوہ، ریٹائرمنٹ کی عمر کے قریب ایک سرمایہ کار، مثالی طور پر، نہیں دیکھنا چاہتے ہیں کہ کسی بھی سرمایہ کاری کو مناسب طور پر نیچے نہیں آسکتی ہے، کیونکہ وہ اسٹاک کی قیمت سے پہلے ریفرنڈ کرنے کا موقع رکھنے سے پہلے ریٹائر کرنے کا انتخاب کرسکتا ہے.

عدم استحکام کا تعین

اس بات کا تعین کرنے کے لئے ہمیشہ آسان نہیں ہے کہ کس طرح غیر معمولی اسٹاک ہے. آپ اسٹاک کی قیمت کی جانچ پڑتال کرسکتے ہیں اور دیکھیں کہ یہ کس طرح اوپر اور نیچے چلتا ہے، لیکن یہ صرف نسبتا مفید ہے جب اسے سیاق و سباق سے باہر دیکھتا ہے. عدم استحکام کی جانچ پڑتال کرتے وقت، اسی صنعت اور شعبے میں دیگر اسٹاک کے عدم استحکام پر غور کرنے کے ساتھ ساتھ مجموعی طور پر اسٹاک مارکیٹ میں تحریک کا بھی اہمیت ہے.

خوش قسمتی سے، اس میں عدم استحکام کی اصل پیمائش ہوتی ہے جو آپ کو ایک خاص تصویر دے سکتی ہے. مجھے "بیٹا" کہا جاتا ہے جس کی پیمائش کو دیکھنا پسند ہے. بیشتر معاملات میں، ایک بیٹا کا اعداد و شمار صرف S & P 500 انڈیکس میں کمپنی کی عدم استحکام کا موازنہ کرتا ہے، جو اسٹاک مارکیٹ میں سب سے بڑی کمپنیوں کو ٹریک کرتا ہے. "1" کی پیمائش کا مطلب یہ ہے کہ اسٹاک کی قیمت ایس اور پی 500 کے ساتھ تقریبا مکمل طور پر چلتا ہے. "1.25" کی پیمائش یہ بتاتی ہے کہ یہ انڈیکس سے 25 فی صد زیادہ مستحکم ہے.

اسٹاک کی لسٹنگ کرتے وقت، سب سے زیادہ آن لائن بروکرج فرموں کو ایک کمپنی کے لئے بیٹا دکھائے گا، لیکن اس صنعت کے لئے بیٹا بھی دکھائے گا. مثال کے طور پر، اپریل 2018 کے دوران، ایپل نے 1.03 کی بیٹا کو ظاہر کیا، جس میں ایس اینڈ پی 500 سے زیادہ تھوڑا سا مستحکم بنا ہوا تھا. لیکن انفارمیشن ٹیکنالوجی انڈسٹری کے اوسط بیٹا 1.27 ہے. اس طرح ہم یہ کہہ سکتے ہیں کہ ایپل سٹاک مارکیٹ سے عام طور پر زیادہ مستحکم ہے، لیکن زیادہ تر ٹیک اسٹاک سے کم بے حد مستحکم ہے.

کم وولٹیجتا سیکٹر

کچھ شعبوں اور صنعتیں، فطرت کی طرف سے، دوسروں کے مقابلے میں کم بے حد. ٹیک اسٹاک، مثال کے طور پر افادیت کے مقابلے میں زیادہ مستحکم ہوتے ہیں. یہ بھی قابل ذکر ہے کہ بڑی کمپنیاں چھوٹے سے کم قیمتوں میں اسٹاک کی قیمتوں میں کم ہوتے ہیں.

بہت سے مالی مشیر صارفین کو کمانڈر کے شعبے میں اشارہ کرتے ہیں جیسے کم آلودہی اور مضبوط واپسی کے ساتھ. اس شعبے میں کمپنیاں شامل ہیں جو ضروری مصنوعات کو تیار کرتی ہیں جو ہم ہر روز استعمال کرتے ہیں، جیسے گھریلو اشیاء، خوراک، اور مشروبات. نتیجے کے طور پر، یہ کمپنیاں آمدنی میں جنگلی جھگڑے نہیں دیکھتے ہیں، تو ان کی اسٹاک کی قیمتیں بھوک لگی نہیں ہوتی ہیں.

ڈاؤن لوڈ، اتارنا کم وولٹیجتا اسٹاک

کئی برسوں میں، اسٹاک، جس میں قیمت میں جنگلی تبدیلیوں کے بغیر مسلسل مثبت واپسی حاصل کی ہے ایک مٹھی بھر رہا ہے. ان میں سے بہت سے معروف کمپنیاں ہیں جو ایک طویل عرصے تک ہیں اور ان کے متعلقہ صنعتوں پر غلبہ رکھتے ہیں.

ان میں شامل ہیں:

پروٹر اور گیمبل [نیویارک اییس: پی جی]: بیٹا کے ساتھ صارفین کے اسٹیل کے سیکٹر میں ایک ٹائٹل کا اوسط نیچے سے اوسط ہے.

کوکا کولا [NYSE: KO]: ایک اور کم بیٹا کمپنی ہمیشہ کے ارد گرد ہے اور ناراض ناپسندی. ایک وجہ یہ ہے کہ وارن بفیٹ کو سینکڑوں لاکھوں حصوں کے مالک کا مالک ہے.

لاکید مارٹن [NYSE: LMCO]: دنیا کا سب سے بڑا دفاعی ٹھیکیدار طویل عرصے سے مستحکم کارکردگی کا مظاہرہ کر رہا ہے اور اس کی اسٹاک کی قیمت انتہائی جھولوں کا باعث نہیں ہے.

Rockwell Collins [NYSE: COL]: ایک بڑی دفاعی اور صنعتی فرم جس میں مسلسل آمدنی کے ساتھ اور بڑی کمپنیوں میں سب سے کم بی بی نمبروں میں سے ایک ہے.

کم وولٹیج اسٹاک میں سرمایہ کاری کرنے کے آسان طریقے

اگر آپ کم استحکام سرمایہ کاری کو تلاش کرنے کے لئے بہت زیادہ قانونی کام کرنے کے خواہاں نہیں ہیں تو، آپ کو ان قسم کے اسٹاک میں خاص طور پر سرمایہ کاری کرنے والے باہمی فنڈز اور ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs) کے ذریعے اچھے نمائش حاصل کر سکتے ہیں.

گزشتہ دو سالوں میں سب سے زیادہ مقبول کم وابستگی سرمایہ کاری آئی ایسارز MSCI کم از کم آٹومٹیبلٹی ایی ٹی [NYSE: USMV] ہے، جس میں اسٹاک میں سرمایہ کاری لگتی ہے جو مارکیٹ سے کہیں زیادہ مستحکم ہے. دیگر اسی طرح کے ETFs میں پاورورسس ایس اینڈ پی 500 کم آلوتایتا ای ٹی ٹی [NYSE: SPLV] اور موؤنڈ گلوبل منوموم وولٹیجٹی فنڈ [NYSE: VMVSX] شامل ہیں.

یہ بحث کے لئے تیار ہے کہ آیا یہ ای ٹی ٹی مسلسل مسلسل مارکیٹ کے مقابلے میں کسی بھی بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں، لیکن وہ وسیع سرمایہ کاری پورٹ فولیو کا ایک مفید حصہ بن سکتا ہے، خاص طور پر اس وقت کے دوران جب اسٹاک مارکیٹ بھوک لگی ہے.