آپ کے مالی مشیر کے اعتبار سے کیسے چیک کریں

اپنے مالیاتی ریکارڈ کو چیک کرنے کے بغیر، اور اپنے اسناد کی توثیق کے بغیر مالیاتی منصوبہ بندی، مالی مشیر، سرمایہ کاری کے مشیر، یا بروکر کے ساتھ کاروبار مت کرو. تم یہ کیسے کرتے ہو؟ دو سادہ اقدامات کے ساتھ.

ان ایجنسی سے پوچھو (یا ایجنسیوں) ان کے کاروبار کی نگرانی کرتے ہیں

جواب یا تو فینرا یا سیکنڈ ہونا چاہئے. فائنرا مالیاتی ریگولیٹری اتھارٹی کے لئے کھڑا ہے. SEC سیکوروریزس اور ایکسچینج کمیشن کے لئے ہے.

• اگر جواب فائنرا ہے، تو مشیر کسی قسم کی سیکورٹیٹی لائسنس یا شاید کئی لائسنسز کو پکڑ لیگا. آپ فینرا کی ویب سائٹ پر بروکرکیک کی خصوصیت کو دیکھنے کے لئے استعمال کرسکتے ہیں کہ آیا فائل پر کوئی شکایت موجود ہے.
• اگر ایس ایس ایس کا جواب ہے تو، آپ ایس ایس انوسٹنٹ مشیر تلاش کی خصوصیت کو ان کی ویب سائٹ پر مشیر اور فرم دونوں کے لئے کام کرنے کی جانچ پڑتال کے لئے استعمال کرسکتے ہیں.

کچھ مالیاتی مشیر، یا مالی مشاورتی اداروں کو دونوں ریگولیٹری ایجنسیوں کے ساتھ دستی طور پر رجسٹرڈ کیا جا سکتا ہے.

وہ کیا پیشہ ورانہ عہدوں سے پوچھتے ہیں

فینرا نے ایک صفحہ ہے جسے تفہیم سرمایہ کاری پیشہ ورانہ تقویت نامہ کہا جاتا ہے، جس میں ہر نام کو نامزد کیا جاتا ہے جس میں اس تنظیم کے لنک سے مکمل ہوتا ہے جسے نامزد کیا گیا ہے. آپ اس صفحہ کو ایک تنظیم سے کلک کرنے کے لئے استعمال کرسکتے ہیں، یہ دیکھنے کے لئے چیک کریں کہ مشورہ واقعی وہ کونسل ہیں جن کا کہنا ہے کہ وہ ہیں اور اس کے بارے میں مزید معلومات سیکھیں گے.

آپ کو مالیاتی منصوبہ سازوں کے لئے تلاش کرنا چاہئے جو CFP® نامزد کرتے ہیں. اپنے منصوبہ بندی کے CFP ® عہدہ کے صفحے کو ایک مشیر کے نام میں ٹائپ کرنے کے لۓ اس بات کا پتہ لگانے کے لۓ کہ وہ یہ عہدہ رکھتے ہیں. بدقسمتی سے بہت سے دستاویزی معاملات ہیں جہاں ناقابل عمل افراد نے اپنے پاس اسناد نہیں تھے. آپ کسی ایسے شخص سے کاروبار نہیں کرنا چاہتے ہیں جو محسوس کرتے ہیں کہ اس قسم کی دھوکہ ٹھیک ہے. لہذا چیک کرنا ضروری ہے.

دوسرے معتبر مشاورین کے پاس بھی موجود ہیں جو ٹیکس، سرمایہ کاری، انشورنس اور ریٹائرمنٹ منصوبہ بندی کے شعبوں پر لاگو ہوتے ہیں، جیسے کہ سیپی اے، سی ایف اے، سی ایف سی، اور آر اے ایم اے یا آرسیپی.

لائسنس اور اسناد ضروری ہیں. یہ ایک مشیر کو ملازمت دینے کے لئے بھی اہم ہے جس سے آپ کی طرح لوگوں کے ساتھ کام کرنے کا تجربہ ہے. جانیں کہ کون سے سوال پوچھیں جب آپ ایک مالی مشیر حاصل کرتے ہیں تو آپ صحیح شخص کو تلاش کرنے کے لئے اس بات کا یقین کرسکتے ہیں.

دیگر آن لائن وسائل

مالیاتی منصوبہ بندی سے متعلق پوچھتے ہیں جہاں وہ رجسٹرڈ ہیں، آپ ان کا نام برائٹسکوپ کے نام سے ایک آن لائن وسائل میں درج کرسکتے ہیں، جس سے آپ کو وہ کہاں دکھایا جائے گا، جو لائسنس کرتے ہیں، اور اگر ان کے ریکارڈ پر کسی بھی افشاء شدہ اشیاء کو اطلاع نہیں ملی ہے.

آپ مالی منصوبہ سازوں کے لئے مخصوص بہت سے قسم کے آن لائن تلاش کے انجن بھی استعمال کرسکتے ہیں جو صرف مشیروں کو صرف بنیادی پس منظر کی جانچ پڑتال کر لیتے ہیں - ان کا مطلب ان کی سندوں کی تصدیق کی گئی ہے اور ان کی فائلوں پر بڑی تعداد میں شکایات نہیں ہیں.

اس سے زیادہ آن لائن سرچ انجن آپ کو اپنی تلاش کو جغرافیایی مقام، مہارت کے شعبوں، یا معاوضہ کے طریقہ کار کی طرف سے تنگ کرنے کی اجازت دیتا ہے. ان قسم کے پس منظر کی چیک پر متفق نہ کریں. آن لائن مصروف 15 بجے سے زائد منٹ ایک عظیم سرمایہ کاری ہے جب آپ کسی کو اپنے فنانس کے ساتھ کام کرنے کے لۓ کام کررہے ہیں.