ایک باہمی فنڈ کا تجزیہ کریں

ہم سب پہنا باہر مالیاتی صنعت کی صنعت سے متعلق جانتے ہیں، "پچھلے کارکردگی مستقبل کے نتائج کی ضمانت نہیں دیتا." یہ ایک اچھا عام احتیاط ہے لیکن یہ کہ ڈس کلیمر آج کل کی کارکردگی پر مبنی فیصلے کرنے سے کسی کو روک نہیں سکتا.

مسئلہ یہ ہے کہ ہم پچھلے سرمایہ کاری نہیں کرتے ہیں؛ ہم سرمایہ کاری کرتے ہیں آگے اور گزشتہ کارکردگی کی نظر ثانی کے مقابلے میں ایک باہمی فنڈ کا تجزیہ کرنے کے لئے زیادہ ہے. اصل میں، مستقبل کی کارکردگی کے بہترین اشارے شامل ہیں عوامل بہت سے سرمایہ کاروں کو نظر انداز کرتے ہیں. ایک باہمی فنڈ خریدنے سے پہلے تجزیہ اور موازنہ کرنے کے لئے دیگر اہم عوامل ہیں، جیسے مینیجر کی مدت، اخراجات کا تناسب، تبدیلی تناسب، اور ٹیکس کی کارکردگی.

Mutual Fund Performance کا تجزیہ کریں

اگر آپ تاریخی واپسی کا تجزیہ کرنے جا رہے ہیں تو، آپ کو یہ درست کرنے کی ضرورت ہے. ماضی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کی ضمانت نہیں دیتا لیکن فعال طور پر منظم فنڈز کا تجزیہ کرتے وقت اس کا معاملہ ہوتا ہے. تاہم، بہت سے سرمایہ کاروں کو فنڈز مسلسل مسلسل کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہوئے اور بدترین کارکردگی کا مظاہرہ کر رہے ہیں فروخت کر رہے ہیں خریدنے کی طرف سے کارکردگی کا پیچھا کرنے کے نیٹ ورک میں پکڑ لیا. یہ مارکیٹ کا ایک اور وقت ہے جو اس بات کا یقین کرتا ہے کہ ایک سرمایہ کار مسلسل مسلسل خریدنے اور کم فروخت کرنے والا ہوگا - وار سرمایہ کاری کے رویے کے برعکس.

گزشتہ کارکردگی کا تجزیہ کرتے وقت، 5 سالہ اور 10 سالہ ریٹائٹس پر زیادہ توجہ مرکوز کرتے ہیں کیونکہ ان وقت کے فریم ہمیشہ بدلنے والے اقتصادی ماحول کو نیویگیشن میں فنڈ مینیجر کی مہارت کی ایک بڑی نشاندہی ہیں.

مینیجر ٹائم کا تجزیہ کریں

اگر آپ باہمی فنڈ کے 5 سالہ اور 10 سالہ ریٹائٹس کو اپنی طرف متوجہ کر رہے ہیں، تو اس فنڈ کے حصص خریدنے کے لئے یہ ایک غلطی ہو سکتی ہے اگر مینیجر صرف ایک سال کے لئے ہولڈر پر ہوتا ہے. یہ اشارہ کرتا ہے کہ ماضی مینیجر مضبوط طویل مدتی کارکردگی کے ذمہ دار ہے لیکن نئے مینیجر نے اسے یا خود ثابت نہیں کیا ہے. اسی طرح، اگر آپ کو فنڈز کی دیگر قسموں کے مقابلے میں 10 سالہ ریٹائٹس کو نظر آتے ہیں تو اگر آپ 5 سالہ کارکردگی اچھی لگتی ہیں اور مینیجر کا دورہ 5 سال ہوتا ہے تو آپ اس فنڈ کو مسترد نہیں کریں گے. اس صورت میں، موجودہ مینیجر کو پانچ سالہ واپسیوں کے لئے کریڈٹ ملنا چاہئے لیکن 10 سالہ کے لئے الزام نہیں ملتا ہے.

خلاصہ میں، اس بات کا یقین کریں کہ آپ موجودہ مینیجر کے دورے کے ساتھ مل کر تجزیہ کر رہے ہیں. آپ 3 سال سے بھی کم مینیجر کے دورے کے ساتھ فنڈز سے بچنے کے لئے بھی چاہتے ہیں.

کم اخراجات کے لئے دیکھو

کم اخراجات اسی طرح کے فنڈز کے خلاف اعلی اخراجات کے حصول کے ساتھ ایک سر شروع کرتے ہیں. مختلف الفاظ میں، اعلی رشتہ دار اخراجات کارکردگی پر ڈریگ ہیں. مثال کے طور پر، تمام دیگر چیزیں مساوی ہوتی ہیں، مائیکروسافٹ 0.50 کے اخراجات تناسب کے ساتھ ایک موازنہ فنڈ پر 1.00 کی تناسب تناسب کے ساتھ ایک طاقتور فائدہ ہے.

اگر دونوں فنڊوں نے ایک سال میں 10.00٪ کی مجموعی واپسی (اخراجات) سے پہلے تھا تو، پہلے فنڈ کو خالص واپسی (اخراجات کے بعد) 9.50٪ کے سرمایہ کار کو ہوگا اور دوسرا فنڈ 9.00 فیصد کی خالص واپسی ہوگی. چھوٹی سی بچت بڑی بچت میں وقت کے ساتھ بدل جاتے ہیں.

منظور، ایک فنڈ مینیجر اعلی رشتہ دار اخراجات کے ساتھ مختصر وقت کے وقت (کم از کم 5 سال) کے دوران مضبوط نتائج پیدا کرسکتا ہے لیکن طویل عرصے سے طویل وقت تک (اس سے زیادہ 5 سال سے زیادہ عرصے تک) اس سے باہر نکلنے کے لئے یہ کارکردگی مشکل ہے. لہذا سرمایہ کاروں کو انڈیکس فنڈز کا انتخاب کرتے ہیں: اخراجات کم ہیں اور طویل مدتی واپسی فعال طور پر منظم فنڈز میں سے زیادہ سے زیادہ اوسط زیادہ ہوتے ہیں.

کم تبدیلی کے تناسب کی تلاش کریں:

ایک فنڈ کا کاروبار پچھلے سال کے دوران تبدیل کر دیا گیا ہے کہ فنڈ کے ہولڈنگ کا فیصد کی نمائندگی کرتا ہے. مثال کے طور پر، اگر ملٹی فنڈ 100 مختلف اسٹاک میں سرمایہ کاری کرتا ہے اور ان میں سے 50 ایک سال کے دوران تبدیل کردیئے جاتے ہیں تو، آمدنی کا تناسب 50 فیصد ہوگا. ٹورورڈ تناسب تناسب سے متعلق ہے کیونکہ اعلی رشتہ دار ٹریڈنگ (خرید اور فروخت) اعلی اخراجات، جیسے ٹریڈنگ کمیشن اور ریسرچ اخراجات میں ترجمہ کرتا ہے. ایک کم رشتہ دار کاروبار کے تناسب کو بھی سرمایہ کاری کے فلسفہ کو "خرید اور رکھنا" کی نشاندہی کی جاتی ہے، جو عام طور پر طویل مدتی سرمایہ کاروں کو ترجیح دیتے ہیں اور فین مینیجر کے حصے پر سزا کی نشاندہی کرتی ہے، جیسا کہ زیادہ سے زیادہ مارکیٹ ٹائمنگ کی حکمت عملی کے خلاف ہے، پرانی واپسیوں پر کم خطرہ بڑھتا ہے.

سیب سے سیب کو یہاں پر قابو پائیں اور ان کے متعلقہ زمرے میں فنڈز کا موازنہ کریں کیونکہ کچھ فنڈز، جیسے بانڈ فنڈز، قدرتی طور پر دیگر فنڈز کی اقسام اور اقسام کے مقابلے میں قدرتی طور پر اعلی کاروبار ہوں گے.

ٹیکس قابل اکاؤنٹس کے لئے ٹیکس موثر فنڈز تلاش کریں

کم ٹیکس عام طور پر اعلی ریٹائٹس پر ترجمہ کرتی ہیں کیونکہ آپ سرمایہ کاری کرتے ہیں جبکہ آپ اپنے پیسے سے زیادہ رکھے ہوئے ہیں اور اس پر دلچسپی حاصل کرتے ہیں. زیادہ تر سرمایہ کاروں کو کم سے کم ایک ٹیکس سے متعلق شدہ اکاؤنٹ، جیسے IRA، 401 (K)، 403 (B) یا نیویگیشن ہے، لیکن اگر آپ کے پاس ایک فرد یا مشترکہ بروکرج اکاؤنٹ ہے، تو آپ عام طور پر ملٹی فنڈز کو تلاش کرنے کی ضرورت نہیں ہے جو لابحدود اور دارالحکومت کے حصول سے زیادہ ٹیکس بوجھ. اس وجہ سے، اگر ممکن ہو تو آپ اپنے باقاعدگی سے بروکرج اکاؤنٹ میں لابحدود ملٹی فنڈز اور بانڈ فنڈز کو صاف کرنا چاہتے ہیں.

آپ ان فنڈز کو اپنے ٹیکس میں منتقل کردہ اکاؤنٹس میں رکھ سکتے ہیں. ٹیکس کی کارکردگی پر مبنی مختلف اسٹاک میں اس اسٹریٹجک راہنمائی اور تقسیم کرنے والے فنڈز کو اثاثہ مقام کہا جاتا ہے.

انڈیکس فنڈز پر غور کریں

ملٹی فنڈز کا تجزیہ کرنے کے لئے سب سے اوپر کی ہدایات بنیادی طور پر فعال طور پر منظم فنڈ کو منتخب کرنے کے لئے ہیں. تاہم، غیر فعال شدہ منظم فنڈز کے تجزیہ کے عمل میں تقریبا غیر ضروری ہے، بنیادی طور پر کیونکہ انڈیکس فنڈز کو قدرتی طور پر کم اخراجات کے حصول اور کم تبدیلی کے تناسب اور مینیجر کا دورہ عام طور پر کوئی غور نہیں ہے. انڈیکس فنڈز کا تجزیہ کرتے وقت، آپ کو اس بات کا یقین کرنا ہوگا کہ اخراجات کا تناسب کم ہے کیونکہ کم قیمت اس فنڈ کی قسم کا بنیادی فائدہ ہے.مثال کے طور پر، سب سے بہترین ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈز کم قیمت انڈیکس فنڈز میں بھی شامل ہیں.

اگر آپ صرف انڈیکس فنڈز کا استعمال کریں گے تو، آپ ویناوڈ سرمایہ کاری پر ایک اکاؤنٹ کھولنا چاہتے ہیں، جہاں آپ ایک فنڈ کی جگہ میں دستیاب انڈیکس فنڈز اور ای ٹی ایف کے بہترین مجموعی انتخاب کو تلاش کریں گے.

ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں ہونا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.