کم لاگت انڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری

جیسا کہ آپ اپنے ابتدائی فنڈز کے ذریعے متفقہ فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کے ذریعے اپنے راستے پر کام کرتے ہیں، آپ کو یہ معلوم ہوسکتا ہے کہ آپ کو کونسا انتخاب کرنا چاہئے.

موٹلی فول کے لوگوں کے مطابق، دس ہزار فعال طور پر منظم باہمی فنڈ دستیاب ہیں جو S & P 500 کو گزشتہ دس سالوں کے دوران مسلسل شکست دینے میں کامیاب تھے. تاریخ ہمیں بتاتا ہے کہ اگر ان میں سے کسی بھی فنڈز میں آنے والے دہائی میں بہت ہی کم فنڈز کا نظم کریں گے تو بہت کم.

سبق آسان ہے: جب تک آپ اس بات پر یقین نہیں رکھتے کہ آپ کو ملحقہ فنڈز کی 0.001 فیصد منتخب کرنے کے قابل ہیں جو وسیع مارکیٹ کو شکست دے رہے ہیں، آپ کو مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرکے سب سے بہترین کام کیا جائے گا.

آپ خود مارکیٹ میں کس طرح سرمایہ کاری کرتے ہیں؟ کم لاگت انڈیکس فنڈز میں ایک ڈالر کی لاگت کی قیمت شروع کر کے، آپ کو یہ یقینی بنایا جا سکتا ہے کہ آپ طویل مدتی بنیاد پر زیادہ سے زیادہ منظم موڈ فنڈز کو خارج کر دیں گے.

درحقیقت، تاریخ میں سب سے زیادہ کامیاب سرمایہ کار، وارین بفیٹ نے وکالت کی ہے کہ انفرادی اسٹاک کو ذہنی طور پر اندازہ کرنے میں ناکام یا غیر فعال افراد کو کم لاگت انڈیکس فنڈ میں سرمایہ کاری کرنا چاہئے جیسے جیسے موہرا کی پیشکش کی گئی ہے.

کیوں؟ انڈیکس کے فنڈز نے ان کے فعال طور پر منظم معاونوں میں تین مختلف فوائد کا دعوی کیا ہے:

• انہیں کارپوریٹ تجزیہ کی ضرورت نہیں ہے یا اکاؤنٹنگ، مالی نظریہ، یا پورٹ فولیو کی پالیسی کی تفہیم کی ضرورت نہیں ہے.
• ان کے پاس تقریبا غیر موجودگی کے اخراجات ہیں، جن میں فعال طور پر منظم فنڈز کے مقابلے میں ایک اہم مقابلہ کنارے فراہم کرتے ہیں اور اس سے زیادہ طویل مدتی کارکردگی کو مکمل طور پر یقینی بنایا جاتا ہے.
• وہ درجنوں یا سینکڑوں کمپنیوں سے بنا رہے ہیں. یہ متنوع کمپنی کے مخصوص خطرے کو کم کر دیتا ہے.

انڈیکس فاؤنڈیشن کیا ہے؟

اپنے پورٹ فولیو میں ایک انڈیکس فنڈ شامل کرنے سے پہلے، یہ یہ سمجھنے کے لئے درآمد کیا ہے کہ یہ کیا ہے. ایک انڈیکس فنڈ ایک باہمی فنڈ ہے جس میں ایک اہم اشارے (مثال کے طور پر، ڈو جونز انڈسٹری اوسط، ایس اینڈ پی 500، ولائر 5000، رسیل 2000، وغیرہ) کی کارکردگی کا جائزہ لینے کے لئے ڈیزائن کیا گیا ہے. روایتی، فعال طور پر منظم موثر فنڈز کے برعکس جہاں پورٹ فولیو مینیجرز کا جائزہ لیا گیا ہے انفرادی اسٹاک کا تجزیہ اور وصول کرنا، انڈیکس کے فنڈز کو منظم طریقے سے منظم کیا جاتا ہے. بنیادی طور پر، اس کا مطلب یہ ہے کہ وہ اسٹاک کے پری منتخب کردہ گروپ پر مشتمل ہوتے ہیں، جو کبھی کبھی، کبھی بھی، تبدیلیاں.

ایک سرمایہ کار نے جو ڈو جونز انڈسٹری اوسط کو آئینے کے لئے بنایا گیا ایک انڈیکس فنڈ خریدا تھا، مثال کے طور پر، ڈو جونز صنعتی اوسط کے حوالہ شدہ قیمت کے ساتھ مطابقت پذیر قیمتوں میں تقریبا مکمل طور پر قیمتوں کا سامنا کرنا پڑے گا. اسی طرح، ایک سرمایہ کار جس نے ایس اینڈ پی 500 کی نقل و حرکت کے لئے تیار کردہ ایک انڈیکس فاؤنڈیشن میں ایک پوزیشن بنائی ہے، اس میں، ہر پانچ سو کمپنیوں میں اسٹاک حاصل کی گئی ہے جس میں انڈیکس بنائے گئے ہیں.

انڈیکس فنڈز کارپوریٹ اور مالی تجزیہ کی ضرورت نہیں ہے

انڈیکس فاؤنڈیشن ان لوگوں کے لئے مثالی ہیں جو مختلف کارپوریشنز کے مسابقتی فوائد کا اندازہ کرنے کے بارے میں نہیں جانتے، بیلنس شیٹ سے آمدنی کا بیان مختلف کرتے ہیں، یا رعایتی نقد بہاؤ کا حساب لگاتے ہیں. چونکہ کمپنی کے مخصوص خطرے کو متنوع کیا جاتا ہے کیونکہ درجنوں یا سینکڑوں کمپنیوں کا شکریہ جو ہر اہم معاملات کو تیار کرتا ہے، اس طرح کا تجزیہ ضروری نہیں ہے. اس کے علاوہ، ایک انڈیکس فنڈ سینکڑوں اسٹاک حاصل کرنے کے لئے ایک سرمایہ کاری مؤثر طریقہ ہے جبکہ بروکرج کمیشنوں میں ہزاروں ڈالر سے زائد سے بچنے کے لۓ دوسری صورت میں نتیجہ ہوگا.

انڈیکس فنڈز عام طور پر کم سے کم متعدد فنڊ اخراجات کے اصول ہیں

مؤثر طریقے سے منظم باہمی فنڈز پورٹ فولیو مینیجرز، تجزیہ کاروں، تحقیق کی رکنیت فیس اور اس طرح کی ادائیگی کرنا ضروری ہے. اپنے فنڈ کے کل اخراجات کا فیصد، اس کے اوسط خالص اثاثوں سے تقسیم ہونے والے 12 بی-1 فیس سمیت اخراجات کے تناسب کے طور پر جانا جاتا ہے. کیونکہ انڈیکس فنڈز غیر منظم ہیں (اور اس میں سے کوئی بھی اس سے زیادہ اخراجات کی ضرورت نہیں ہے)، اخراجات کے تناسب اوسط متوازن ملٹی فنڈ کے مقابلے میں تقریبا نیل ہے. اس کا مطلب یہ ہے کہ سرمایہ کاروں کے پیسہ کم سے کم، معاوضہ، اور فروخت کے الزامات ادا کرنے کے لئے جاتا ہے. طویل عرصے تک، انڈیکس فنڈز کے ساتھ منسلک کم قیمتوں میں نمایاں کارکردگی کا مظاہرہ کر سکتا ہے.

مندرجہ ذیل پر غور کریں: یاہو فنانس میں ایک فوری نظر ترقی کے لئے اوسط اخراجات تناسب سے پتہ چلتا ہے اور آمدنی اندازی ملٹی فنڈز 1.29٪ ہے. نتیجے کے طور پر، دس سالوں کے دوران ہر $ 10،000 سے زائد $ 1،883 $ سرمایہ کاری اخراجات کی شکل میں فنڈ کمپنی جائیں گے. ایس او پی 500 انڈیکس آئینہ کرنے کے لئے ڈیزائن کردہ وینجر 500 فاؤنڈیشن کا موازنہ کریں، جس میں سالانہ قیمت کا تناسب تناسب 0.12 فی صد ہوتا ہے، جس کے نتیجے میں ہر $ 10،000 کے لئے $ 154 کا دس سالہ اخراجات ہوسکتا ہے. متنوع فنڈ میں سرمایہ کاری کرکے دوسرے الفاظ میں، سرمایہ کار اس کے لئے 1،724 ڈالر زیادہ کام کرے گا.

ایک سرمایہ کاری زندگی بھر سے زیادہ ہے، فرق اہم ہے.

انڈیکس فاؤنڈ سرمایہ کاری بہترین کام کرتا ہے جب طویل مدتی ڈالر کی لاگت کے ساتھ جوڑتا ہے

1920 کی دہلی کے گھومنے اسٹاک مارکیٹ کی اونچائی پر، ڈو جونز انڈسٹری ایوی ایشن 381.17 کی چوٹی تک پہنچ گئی. 1932 میں ڈاؤ 42.22 تک پہنچ گیا. اس نے تیسرے سال (1 929 سے 1 9 55) تک لے لیا. اونچائی پر انفرادی سرمایہ کاری کرنے والے انفرادی سرمایہ کاری بھی تین دہائیوں سے بھی زیادہ انتظار کر چکے ہیں. اگرچہ، اگرچہ، اس نے پروگرام کی نگرانی کرنے والے ڈالر کی لاگت شروع کردی ہے، اس وقت مارکیٹ میں اس کی آخری سطح پر واپس آنے والے وقت کی طرف سے ان کی نمایاں کم اوسطا لاگت کی بنیاد پر بہت زیادہ پیسے کیے جائیں گے.

رینٹلڈ لواحقین کے ساتھ مشترکہ، وہ صرف چند سالوں میں بھی ٹوٹ پڑے گا، اور اس وقت تک جب مارکیٹ اپنے سابقہ ​​سطح تک پہنچے تو بہت اچھا کام کیا.

انڈیکس فنڈز کے ڈوب بیک بیکس

تمام سرمایہ کاری میں ان کے اپنے فوائد اور اخراجات ہیں، اور اس میں انڈیکس فنڈز بھی شامل ہیں.بہت سے سرمایہ کاروں کے لئے بہترین انتخاب ہونے کے باوجود.