ملٹی فنڈ شیئر کلاس کیا ہے؟

سوالات میں سے ایک سرمایہ کاری اکثر مجھے بھیجتا ہے، "ایک باہمی فنڈ ادارہ طبقے کا حصہ کیا ہے؟" یا "باہمی فنڈ خوردہ کلاس کا حصہ کیا ہے؟"

زیادہ سے زیادہ اس وقت جب مل کر فنڈ پروپیپوس کو پڑھنے کے بعد ہوتا ہے اور شیئر ہولڈر کو دیکھتا ہے کہ فنڈ میں کئی مختلف طبقات موجود ہیں. اکثر غیر واضح طور پر اس طرح کے طور پر رقم کے درمیان فرق کیا ہے، لیکن زیادہ تر مقدمات میں، بعض فنڈز کو بڑی سرمایہ کاری کے حق میں کم فیس اور اخراجات کی شرح پیش کرتے ہیں.

بعض اوقات، باہمی فنڈ خود کو ماں اور پاپ دونوں سرمایہ کاروں ("خوردہ" سرمایہ کاروں) کے ساتھ ساتھ بڑی کارپوریشنز، پنشن کی منصوبہ بندی، اور غیر منافع بخش ("ادارہ" سرمایہ کاروں) کے ساتھ اپیل کرنا چاہتا ہے. ایک باہمی فنڈ بنانے کے ساتھ چیلنج سرمایہ کاروں کے دونوں اقسام کے لئے قابل عمل اختیار یہ ہے کہ بڑے ادارے کے گاہکوں کو پیمانے پر اس طرح کی بہت بڑی معیشت ہے کہ وہ زیادہ خوردہ سرمایہ کاروں کی جانب سے ادا کردہ کم مینجمنٹ فیس کو قبول نہیں کریں گے.

دو مختلف باہمی فنڈز پیش کرنے کے بجائے، جس سے موثر نہیں ہوگا، بہت سے باہمی فنڈز اسی سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کے لئے مختلف حصص کی کلاس بنانے کا فیصلہ کرتی ہیں. ایک کلاس پرچون سرمایہ کاروں سے اپیل کرسکتا ہے اور ایک طبقے ادارہ سرمایہ کاروں سے اپیل کرسکتا ہے. بعض اوقات، حصص کی درمیانی درجے کی کلاس بھی ہے. مختلف حصص کے طبقے مختلف اخراجات کے اخراجات، کم از کم سرمایہ کاری، موصول فیس، اور فروخت کے بوجھ کا امکان ہے.

ایک حقیقی ورلڈ پر ایک نظر Mutual Fund Share Classes کی مثال

باہمی فنڈ کلاسوں کے تصور کو سمجھنے میں مدد کے لئے، چلو نظر آور ایس ایس اور پی 500 انڈیکس فنڈ، دنیا میں سب سے زیادہ مقبول مالیاتی مصنوعات میں سے ایک نظر آتے ہیں.

مترو 500 انڈیکس فنڈ کئی مختلف حصوں میں دستیاب ہے:

• سرمایہ کاری حصص فنڈ ٹکر علامت VFINX کے تحت تجارت اور $ 3،000 کم از کم سرمایہ کاری کے ساتھ 0.14٪ اخراج تناسب ہے.
• ایڈمرل حصص فنڈ ٹکر علامت VFIAX کے تحت تجارت اور $ 10،000 کم از کم سرمایہ کاری کے ساتھ 0.04٪ اخراجات کا تناسب ہے.
• ٹونر علامت VINIX کے تحت ادارہ فنڈ حصص کی تجارت تجارت اور $ 5،000،000 کم سے کم سرمایہ کاری کے ساتھ 0.04٪ اخراجات کا تناسب ہے.
• ٹائمر علامت VIIIX کے تحت انسٹی ٹیوڈ فنڈ حصص تجارت اور $ 100،000،000 کم سے کم سرمایہ کاری کے ساتھ 0.02٪ اخراجات کا تناسب ہے.

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، آپ کی خریداری کے حصول کی کلاس پر منحصر ہے، آپ کی کم از کم $ 3،000 سے $ 100،000،000 کی حد تک ہوسکتی ہے اور آپکے موازنہ فنڈ سرمایہ کاری پر اخراجات بہت مختلف ہوسکتے ہیں.

مالدار سرمایہ کاروں کو کچھ اداروں سے اضافی فوائد مل سکتی ہے

آپ کے پورٹ فولیو کو بڑھانے کے فوائد کم لاگت ملٹی فنڈ حصص کی کلاسوں تک رسائی حاصل کرنے میں ختم نہ ہو. بہت سے مالی ادارے اضافی اثاثوں کی بنیاد پر اپنے اثاثوں کی چھتوں کے نیچے کی بنیاد پر پیش کرتے ہیں، اسی طرح بہت سے رجسٹرڈ سرمایہ کاری کے مشیر انفرادی طور پر منظم اکاؤنٹس کے لئے کرتے ہیں جو اجتماعی اور اعلی خالص سرمایہ کاروں کی خدمت کرنے کے لئے تیار ہیں.

ہمارے ویران مثال کے ساتھ چلے ہوئے، اگر آپ کو پانگو باہمی فنڈز اور ای ٹی ٹی میں سرمایہ کاری کے لئے $ 50،000 سے $ 500،000 کا سامنا کرنا پڑا تو، آپ نام نہاد Voyager سروس کی سطح کے لئے اہل ہوں گے، جس کا مطلب ہے کہ کمپنی کے ای ٹی ٹی پر کمشنر فری تجارت اور اسٹاک پر کم کمیشن اور غیر موثر ETFs. پلس، کوئی سروس فیس نہیں ہے.

اگر آپ کے پاس پانگو کے متعدد فنڈز اور ای ٹی ٹیز میں سرمایہ کاری کے لئے $ 500،000 سے $ 1،000،000 ہے تو، آپ وگوارڈ کے Voyager منتخب خدمات کی اہل ہیں، اور سرمایہ کاروں کو ویوارڈڈ ملٹی فنڈز اور ای ٹی ٹی میں $ 1 ملین سے زائد افراد کے ساتھ باہمی وجوہات کی فرنگ شپ سروسز کے اہل ہیں. ہر سطح میں سرمایہ کاروں کے لئے فوائد کی بڑھتی ہوئی تعداد پیش کرتی ہے. اس بات کا یقین یہ ہے کہ آپ اعلی درجے کی حصص کی کلاسوں کے مالک کی طرف سے اپنے بنیادی فنڈز پر اخراجات کے حصول میں پہلے سے ہی بہت کم ادائیگی کر رہے ہیں!

Mutual Funds میں سرمایہ کاری کے بارے میں مزید

باہمی فنڈ سرمایہ کاری کے بارے میں مزید جاننے کے لئے، متعدد فنڊوں میں سرمایہ کاری کے لئے مکمل ابتدائی رہنما کا رہنما، جو کچھ سائٹ کے بہترین باہمی فنڈ مضامین اور وسائل کا ایک مجموعہ ہے.