مشتبہ دیوالیہ فراڈ کی رپورٹ کیسے کریں

اگرچہ ایسا ہی نہیں ہوتا جب تک کہ بعض افراد کو شبہ ہے کہ، دیوالیہ پن کی دوپہر ایک مسئلہ ہے جب تک ہمارے پاس دیوالیہ پن کی عدالتوں کا نظام موجود ہے. اگر آپ کو شک ہے کہ اگر آپ کو شک ہے کہ کسی کو یا کچھ کمپنی اثاثے کو دیوالیہ پن کی عدالت سے چھپا رہی ہے یا کسی اور قسم کے دیوالیہ پن کی دھوکہ دہی، جیسے آمدنی یا اخراجات کی غلطی، حلف کے نیچے جارہا ہے، یا دیوالیہ پن کیس سے پہلے کریڈٹ کارڈ کو چارج کرنا ہے؟

آپ اپنی شکایات مناسب حکام پر رپورٹ کر سکتے ہیں. اگرچہ آپ آگاہ رہو، اگر آپ اپنا نام استعمال کرتے ہیں، تو آپ گمنام نہیں رہیں گے اور قرض دہندہ کی طرف سے مقدمے کی سماعت کی جا سکتی ہیں، اگر آپ غلط کہتے ہیں تو (نیچے ملاحظہ کریں).

دیوالیہ پن کے درخت کی اقسام

قرض دہندہ صرف عدالت کے خلاف نہیں بلکہ قرض دہندگان کے خلاف دیوالیہ پن کی دھوکہ دہی کر سکتا ہے. کریڈٹورٹس عدالت کے خلاف دیوالیہ پن کو دھوکہ دیتی ہیں. کچھ مثالوں میں، ٹرسٹی اور تیسرے فریق بھی دیوالیہ پن کی دھوکہ دہی کر سکتے ہیں. یہاں کچھ مثالیں ہیں:

• ایک قرض دہندہ ایک دیوالیہ پن کیس میں دعوے کی فائلوں کو جانتا ہے کہ جانتا ہے کہ قرض دہندہ سے کم قرضدار کا دعوی ہے.
• مقدمہ مکمل ہو جانے کے بعد تک کسی رشتہ داری کو کسی رشتہ دار کو دے کر زیورات چھپا دیتا ہے.
• قرض دہندہ نے اپنے شیڈولوں پر اسٹاک کے حصص کو معقول طور پر محروم کردیا ہے، اور حلف کے تحت غلطی کی سزا کے تحت درستیت کے طور پر نشانیاں یا عدالت میں غلط قیمت کے بارے میں گواہی دیتے ہیں.
• قرض دہندہ جان بوجھ کر اپنے شیڈول پر فری لانس آمدنی کی رپورٹ میں ناکام رہے.
• رشوت یا رشوت کے ذریعے امیدواروں کے ساتھ کسی بھی قرض دہندہ یا قرض دہندہ کی کوشش کرنا.

• امدادی رقم کو بھوک لگی ہے کہ وہ دیوالیہ اسٹیٹ کے لئے جمع ہوجائے.
• ایک رہن کونسلر کلائنٹ کے نام میں دیوالیہ پن کی درخواست کی فائلوں کو فائل دیتا ہے، لیکن کلائنٹ کے علم کے بغیر، کسی فورکولیور کو روکنے کے لئے.

مزید معلومات کے ساتھ یہاں ایک مضمون ہے: دیوالیہ جرموں پر ایک پریمر

مجھے کیا معلومات فراہم کرنے کی ضرورت ہو گی جنہوں نے دیوالیہ پن کی فراڈ کی رپورٹ بنائی ہے؟

جسٹس ڈیپارٹمنٹ کو براہ راست یا ریاست ہائے متحدہ امریکہ ٹرسٹی کے آفس کے ذریعہ دیوالیہ پن کی دھوکہ دہی کے مقدمات کی تحقیقات اور انعقاد کی ذمہ داری کے ساتھ چارج کیا گیا ہے. دیوالیہ پن کی دھوکہ دہی کے مشتبہ مقدمات کی اطلاع کے لئے، جسٹس ڈپارٹمنٹ سے پوچھتا ہے کہ آپ مندرجہ ذیل معلومات کے ساتھ ایک تحریری خلاصہ فراہم کرتے ہیں:

• شخص یا کاروبار کا نام اور پتہ جو آپ رپورٹنگ کر رہے ہیں.
• دیوالیہ پن کا کیس، کیس نمبر، اور جس کیس کا مقدمہ درج کیا گیا تھا اس کا نام.
• انفرادی یا کاروبار کے بارے میں آپ کی شناخت کی کوئی بھی معلومات.
• مبینہ دھوکہ دہی کا ایک مختصر بیان، بشمول آپ کس طرح دھوکہ دہی سے واقف ہو گئے ہیں اور جب دھوکہ دہی کی جاتی ہے. براہ مہربانی تمام معاون دستاویزات شامل کریں.
• اس کی شناخت کی قسم کی شناخت اور اس کے متوقع ڈالر کی قیمت، یا کسی غیر متوقع عواید کی رقم، غیر معتبر اثاثہ، یا دیگر لپیٹ اثاثے یا دعوی کی رقم کی شناخت کریں.
• آپ کا نام، پتہ، ٹیلی فون نمبر، اور ای میل ایڈریس. *

* براہ کرم نوٹ کریں کہ آپ کو اپنے آپ کی شناخت کرنے کی ضرورت نہیں ہے، لیکن جاننے والے کون سے رپورٹ تحقیقات کے لئے مددگار ثابت ہوسکتی ہے، خاص طور پر اگر مزید سوالات پیدا ہوتے ہیں.

غیر معمولی عام دعوی مناسب تحقیقات اور پراسیکیوشن کی قیادت کرنے کے لۓ کم از کم ممکنہ دستاویزات کی طرف سے حمایت کی مخصوص حقائق کی وضاحت کرے گا.

میں کہاں کی دیوار دینے والا فراڈ کی رپورٹ کروں؟

مناسب معلومات کے مطابق اس معلومات کو کیسے حاصل کرنا ہے:

ای میل کے زریعے:

[email protected]

یا میل سے:

امریکی ٹرسٹیز کے لئے ایگزیکٹو آفس

مجرم نافذ کرنے والے آفس

441 جی سٹریٹ، NW سوٹ 6150

واشنگٹن ڈی سی 20530

یا امریکی ٹرسٹی یا دیوالیہ ایڈمنسٹریٹر کے مقامی دفتر سے رابطہ کریں:

• الباہ اور شمالی کیرولینا میں مقدمات کے لۓ مناسب منصفانہ ایڈمنسٹریٹر سے رابطہ کریں - ان ریاستوں کے لئے دیوالیہ مینیجرز کے دفتروں کی ایک فہرست تلاش کریں.
• دیگر ریاستوں کے معاملات کے لئے، امریکی ٹرسٹیز کے علاقائی دفاتر کی ایک فہرست تلاش کریں.

جب میں دیوالیہ سے متعلق فراڈ کی اطلاع کرتا ہوں تو کیا ہوتا ہے؟

جسٹس ڈپارٹمنٹ کی پالیسی یہ ہے کہ مجرمانہ تحقیقات کا اعلان نہیں کیا جائے گا. جسٹس ڈپارٹمنٹ اور امریکی ٹرسٹی کے دفتر کی تحقیقات ہونے کی صورت میں تصدیق یا انکار نہیں کرے گی یا اگر کوئی معاملہ ان کو حوالہ دیا گیا ہے. اس کے نتیجے میں، آپ کو یہ تسلیم نہیں کیا جائے گا کہ آپ نے اس معلومات کو پیش کیا ہے اور آپ کو آپ کے جمع کرنے کے نتائج نہیں سیکھ سکتے ہیں جب تک کہ جسٹس ڈپارٹمنٹ یا امریکی ٹرسٹی کے دفتر کو مزید معلومات کے لۓ آپ سے رابطہ کرنے کی ضرورت نہیں ہے یا اگر پراسیکیوشن آگے بڑھ جائے.

آپ کی جمع کردہ معلومات کو فوری طور پر جائزہ لیا جائے گا. اگر یہ ایک مناسب عقیدہ قائم کرتا ہے کہ ایک مجرمانہ خلاف ورزی ہوئی ہے تو یہ معاملہ امریکی وکیل کو بھیجا جائے گا. اگر امریکی وکیل کو یہ سمجھا جاتا ہے کہ رپورٹ میں میرٹ حاصل ہے، تو اس کو تحقیق کے لئے موزوں قانون نافذ کرنے والا ادارہ بھیجا جائے گا.

اگر میں رپورٹ کروں گا تو کیا میری شناخت کی حفاظت کی جائے گی؟

نہیں، آپ اس بات کا یقین نہیں کر سکتے ہیں کہ آپ کی شناخت کی حفاظت کی جائے گی، لیکن آپ گمنام کی اطلاع پیش کر سکتے ہیں. مزید برآں، آپ یا تو سوٹ سے محفوظ نہیں ہیں. اگر قرض دہندہ یا مجرمانہ شخص بعد میں مجرمانہ کارروائی میں کامیاب ہوجاتا ہے تو، اگر آپ کی شناخت ظاہر کی جاتی ہے تو آپ بدسلوکی کے مقدمے کی سماعت کے لئے مقدمہ درج کر سکتے ہیں. یہاں تک کہ اگر کوئی مجرمانہ کارروائی نہیں ہے تو، آپ بدمعاش، آزادی یا دیگر افتتاحی کے لئے مقدمہ کا سامنا کرسکتے ہیں.