آئی آر ایس فارم 5498 کا ایک بیان

5498 فارم آپ کو بتاتا ہے- اور اندرونی آمدنی کی خدمت- آپ نے ٹیکس سال کے دوران ریٹائرمنٹ بچت کتنی رقم ادا کی ہے. اگر آپ کو IRA یا ٹیکس پسند کردہ بچت کا ایک اور قسم ہے تو آپ اکثر 548 فارم فارم کی ایک کاپی مل جائے گا. اندرونی آمدنی سروس بھی ایک کاپی موصول ہوا.

فارم 5498 فارم صحت کی بچت کے اکاؤنٹ کی شراکت کے بارے میں معلومات کی بھی رپورٹ کرتا ہے.

مخصوص معلومات جو ہر فارم 5498 پر کی گئی ہے

فارم 5498 مختلف قسم کے اکاؤنٹ کی معلومات، بشمول IRAs، HSAs اور ای ایس اے کی منصوبہ بندی کے ساتھ ساتھ IRAs یا دیگر اکاؤنٹس کے منصفانہ قیمتوں پر مشتمل 31 دسمبر کو بھی شامل ہیں. یہ بھی یہ بتاتا ہے کہ اکاؤنٹ ہولڈر اب ضروری ہے کم از کم تقسیم.

ہر قسم کے اکاؤنٹ کے لئے آپ کو ہر مالیاتی ادارے - روایتی IRA، روتھ آئی آر اے، SEP اررا، اور دیگر میں آپ کو علیحدہ فارم 5498 ملنا ہوگا. اگر آپ کے پاس ایک سے زیادہ اکاؤنٹس موجود ہیں تو بینک آپ کو ہر اکاؤنٹ کے لئے ایک فارم 5498 جاری کرے گا، جیسے آپ کے پاس اسی بینک میں ایک SEP IRA اور ایک روتھ آئی آر اے ہے.

لیکن مالیاتی ادارے اسی قسم کے تمام اکاؤنٹس کو ایک فارم 5498 میں جمع کرے گی. مثال کے طور پر، ایک خصوصی بینک میں تمام رتھ IRA ایک فارم پر رپورٹ کی جائے گی.

فارم کی تین اقسام 5498

فارم کی رپورٹنگ کیا ہے اس پر منحصر ہے، 5498 فارم تین فارموں میں آتے ہیں.

فارم 5498، آئی آر اے کی شراکت کی معلومات انفرادی ریٹائرمنٹ کے اکاؤنٹس کے بارے میں معلومات کی روایت کرتا ہے جیسے روایتی IRAs، روتھ آئی آر اےز، SEP آر اے اے اور سیمپل IRA منصوبوں.

فارم 5498-ایس صحت کی بچت اکاؤنٹس (HSAs) کے بارے میں معلومات کی اطلاع دیتا ہے.

فارم 5498-ای ایس Coverdell تعلیم بچت اکاؤنٹس کے بارے میں معلومات کی اطلاع دیتا ہے.

آپ 5498 فارم کب ملیں گے؟

54.9 فارم فارم 31 جنوری کو آئی آر اے اکاؤنٹ ہولڈرز کو بھیجا جاتا ہے جو اگلے سال کم از کم تقاضے کی ضرورت ہوتی ہے. باکس 11 کی جانچ پڑتال کی جائے گی اگر آپ موجودہ سال کے دوران 70 1/2 تک پہنچ جائیں گے. یہ باکس ایک یاد دہانی کے طور پر کام کرتا ہے کہ آپ کو RMDs لینے کے بعد شروع ہونے والی سال 1 اپریل کے بعد سے شروع کرنا شروع ہوسکتا ہے جس میں آپ 70 / دوسری صورت میں، اگر آپ کو RMDs لینے کی ضرورت نہیں ہے، تو یہ ادارہ 31 مئی تک آپ کے فارم بھیجنے کے لئے ہے.

آئی ایم ایس کے ساتھ 31 مئی کو فارم 5498 بھی درج کی جانی چاہئے. 15 اپریل تک تک پچھلے ٹیکس سال کے قیام پر مشتمل 54.9 فارم پر روایتی اور روتھ آئی آر اے اکاؤنٹس کے لئے شامل ہیں، بہت سے آئی آر اے اکاؤنٹ ہولڈرز وصول کرنے کے لئے مئی تک یہ معلومات نہیں ملیں گی. ، لیکن آپ کو ضرور اپنے ریکارڈ میں ہونا چاہئے.

روایتی IRAs

ایک کے لئے شراکت روایتی IRA باکس 5498 فارم میں درج کی گئی ہیں. کٹوتی روایتی آئی آر اے شراکت فارم 1040، لائن 32 پر درج کی جاتی ہیں. غیر محدود روایتی IRA کی شراکتیں 8606، لائن 1 پر درج کی جاتی ہیں. 5498 فارم کے باکس 1 میں دکھایا گیا رقم میں شامل تمام شراکت دار روایتی آئی آر اے جو پچھلے ٹیکس سال کے طور پر نامزد کیا گیا تھا.

روتھ آئی آر اے

ایک کے لئے شراکت روتھ آئی آر اے آپ کے ٹیکس کی واپسی پر اطلاع نہیں دی گئی ہے. اس کے باوجود، فارم 5498 کے باکس 10 میں دکھایا گیا رقم جس میں آپ نے روتھ آئی آر اے کے لئے کئے جانے والے تمام شراکت داروں کو ظاہر کیا ہے جو پچھلے ٹیکس سال کے طور پر نامزد کیا گیا تھا.

SEP اور سمبل IRAs

اگر آپ خود کار طریقے سے ہیں، تو اس میں شراکتSEP اور سمبل IRAs فارم 1040، لائن 28 پر اطلاع دی گئی ہیں. ملازم کے اکاؤنٹ میں کسی آجر کے ذریعہ کردہ SEP اور SIMALE IRA کی شراکتوں کو ملازم کے 1040 پر ظاہر نہیں ہوتا، لیکن وہ آپ کے W-2 کے ساتھ کوڈ میں شامل ہونا چاہئے. کوڈ ایف ایک اشارہ IRA اشارہ کرتا ہے، اور کوڈ ایس سمپل IRAs کے لئے ہے.

SEP اور سمپل شراکت داروں کو عکاسی کرتا ہے کہ اصل میں کیلنڈر سال کے دوران اہم کردار ادا کرتا ہے بجائے روایتی اور روتھ آر اے اے کی مدد سے.

روولور کی شراکت

رولولوور کی شراکت فارم 5498 کے باکس میں ظاہر ہوتا ہے. آپ کو کسی بھی فارم 1099-R کے ساتھ ملنا چاہئے جو آپ نے براہ راست رول رولر دکھایا ہے، اور آپ کے کسی بھی غیر مستقیم روللوورز بھی شامل ہوتے ہیں.

روتھ آئی آر اے کے تبادلے

روتھ آئی آر اے کے تبادلے فارم 5498 کے باکس میں ظاہر ہوتا ہے. ان میں سے کسی بھی فارم 1099-R کے ساتھ مل کر رتو آر اے اے کے تبادلے کو موصول ہونا چاہئے، اور وہ آپ کے فارم 8606 پر 8، 16 یا 21 لائنوں پر ظاہر ہوتے ہیں.

انتباہ کا ایک لفظ: ٹیکس کٹس اور ملازمت ایکٹ، جو جنوری 2018 میں مؤثر بن گیا ہے، آپ کو "بدلاؤ" کرنے کے لئے اپنی صلاحیت ختم کردیتا ہے یا کم از کم ٹیکس سال 2025 کے ذریعے دوبارہ تبدیل کرنے کی صلاحیت کو ختم کرتا ہے. تاہم یہ معلومات ابھی بھی اسی طرح کی گئی ہے.

صحت کی بچت اکاؤنٹ کی شراکت

آپ فارم سپیکنگ اکاؤنٹس کو باکس نمبر 5498-SA میں 2 باکس میں تلاش کریں گے. یہ گزشتہ پچھلے ٹیکس سال کے لئے کل شراکت کی عکاسی کرتا ہے، دونوں نے آپ کو بنایا اور آپ کے آجر کے شراکت داروں میں سے.

آپ کے آجر کے شراکت دار بھی کوڈ ڈبلیو میں 2 کے فارم ڈبلیو 2 میں انفرادی شراکت داروں کو بھی اپنی 1040 کے لائن 25 میں دکھایا گیا رقم سے ملنا چاہئے.

اپنی ٹیکس واپسی پر اس معلومات کو شامل کرنے کی ضرورت ہے

آپ نے زیادہ سے زیادہ امکانات میں پہلے سے ہی آپ ٹیکس واپسی پر 5498 فارم پر پایا کسی بھی معلومات شامل ہیں. زیادہ سے زیادہ لوگ جو پہلے سے ہی مئی کے اختتام تک اپنے ٹیکس ریٹائر کر چکے ہیں ان کی واپسیوں میں ترمیم یا ترمیم نہیں ہوگی. 5498 فارم میں زیادہ سے زیادہ معلومات کی تصدیق کے طور پر آپ کو آئی آر ایس کو پہلے ہی فراہم کی گئی ہے. آپ کو اپنے ٹیکس کی واپسی کے ساتھ اسے فائل کرنے کی ضرورت نہیں ہے.

یہاں تک کہ، یہ ایک اچھا خیال ہے کہ اس بات کا یقین کرنے کے لئے کہ آپ کے ریکارڈ اور ٹیکس کی واپسی کے ساتھ فارم سے متعلق معلومات کی اطلاع دی گئی ہے.اگر آپ کو آئی آر ایس کے ساتھ ترمیم شدہ واپسی کی فائل ہو تو یہ ممکن نہیں کہ ٹیکس پیشہ ور کے ساتھ چیک کریں. اس کے ساتھ آپ کے فارم 5498 اور آپ کے ٹیکس کی واپسی کے مقابلے میں انہیں فراہم کریں.

معلومات کو کیسے کراسکتے ہیں

آئی آر اے کے لئے شراکت کی رقم آئی آر اے کے فنڈز کی آخری تاریخ کے ذریعہ تمام عام شراکتوں کی عکاسی کرتا ہے، عام طور پر 15 اپریل کو خاص ٹیکس سال کے لئے. SEP اور سمپل منصوبوں کے لئے شراکت کی رقم کیلنڈر سال کے دوران کئے جانے والے تمام شراکت داروں کو قطع نظر شراکت دار کی طرف سے نامزد ٹیکس سال کے مطابق ہوتی ہے. فارم 5498 تمام شراکت داروں کی عکاسی کرتا ہے، یہاں تک کہ اگر کچھ یا ان سبھی کو واپس لے لیا گیا ہے.