سب سے زیادہ اعلی درجے کی ثابت آمدنی سرمایہ کاری

حالیہ برسوں میں، امریکی خزانے اور دیگر کم خطرے سے متعلق سرمایہ کاریوں پر انتہائی کم قیمتوں نے اعلی پیداوار سرمایہ کاری کے لئے بڑھتی ہوئی مطالبہ کو فروغ دیا ہے. ذیل میں چھ طریقوں ہیں کہ سرمایہ کار اپنی پیداوار کو فروغ دینے اور کم شرح ماحول پر قابو پا سکتے ہیں.

لیکن خبردار رہو: اعلی پیداوار کے ساتھ بھی زیادہ خطرہ ہوتا ہے. یہاں تک کہ اگر آپ کی سرمایہ کاری کی آمدنی کو فروغ دینے کی ضرورت ہے تو، آپ کو جلد ہی پیسہ استعمال کرنے کی ضرورت ہے تو یہ انتہائی خطرناک نہیں ہے، آپ کو ریٹائرمنٹ کے لئے اس پر منحصر ہے، یا آپ کو زیادہ مستحکم سرمایہ کاری میں استعمال نہیں کیا جاتا ہے.

بچت تلاش کرنے کے دو طریقے

اس کے ساتھ، بانڈ مارکیٹ میں اعلی پیداوار حاصل کرنے کے دو طریقے ہیں.

سب سے پہلے، لمبی مدتی پابندیاں اپنے مختصر مدت کے ہم منصبوں کے مقابلے میں اعلی پیداوار پیش کرتے ہیں. اس کی وجہ آسان ہے: چونکہ کم عرصے سے دس سے 30 سالہ عرصے میں بانڈ جاری کرنے والا زیادہ سے زیادہ غلط ہوسکتا ہے، سرمایہ کاروں نے مزید خطرے کے لئے معاوضے کا مطالبہ کیا ہے. ذہن میں رکھیں، طویل عرصے سے طویل عرصے تک طویل مدتی مسائل سے زیادہ طویل مدتی بانڈ ہوتے ہیں، لہذا وہ تمام سرمایہ کاروں کے لئے موزوں نہیں ہیں.

اس کے علاوہ، ایسے وقت ہوتے ہیں جب طویل عرصے تک طویل عرصے سے طویل عرصے سے طویل عرصے تک بانڈ ٹائم بانڈز پر فائدہ اٹھاتے ہیں. جب یہ معاملہ ہے تو، سرمایہ کاروں کو طویل مدتی بانڈ کے اضافی خطرات کے لئے مناسب معاوضہ نہیں مل سکتا ہے.

سرمایہ کار بانڈ مارکیٹ کے حصوں میں زیادہ پیداوار حاصل کرسکتے ہیں جو اوپر سے اوسط کریڈٹ کے خطرے سے آتے ہیں. بانڈ مارکیٹ کے پانچ علاقوں جو اوپر سے اوسط پیداوار فراہم کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں:

سرمایہ کاری گریڈ کارپوریٹ بینڈ

کارپوریٹ بانڈز سرمایہ کاروں کو اضافی پیداوار اٹھانے کے لئے کم خطرے کا راستہ ہے، خاص طور پر اگر وہ اعلی معیار اور / یا کم مدت کے مسائل پر توجہ مرکوز کرتے ہیں. 1997 سے 2012 تک، سرمایہ کاری گریڈ کارپوریٹ بانڈ نے امریکی خزانے پر 1.67 فی صد پوائنٹس کا فائدہ اٹھایا.

اس اعلی پیداوار کے لئے تجارت کا خطرہ ایک اعلی سطح پر خطرہ ہے جس سے سرمایہ کار خزانہوں میں تجربہ کرے گا کیونکہ کارپوریٹ سود کی شرح کے خطرے (قیمتوں پر شرح کی نقل و حرکت کے اثرات) اور کریڈٹ کے خطرے سے متعلق اثرات (یعنی انفرادی طور پر مالیاتی صحت میں تبدیلی) جاری)

وقت کے ساتھ، سرمایہ کاروں کو اس خطے کے لئے ادائیگی کی گئی ہے: 31 اگست، 2013 کو ختم ہونے والے دس سالوں میں بارکلی کارپوریٹ انوسٹمنٹ گریڈ انڈیکس نے 5.57 فیصد کی اوسط سالانہ واپسی کی، جس میں وسیع سرمایہ کاری گریڈ بانڈ مارکیٹ کے 4.77 فیصد کی واپسی، جیسا کہ بارکلیز امریکی مجموعی پابندی انڈیکس کی طرف سے گرافک ہے.

طویل مدتی کارپوریٹ بانڈ نے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا، 6.82 فیصد کی اوسط سالانہ واپسی کی پیداوار. لیکن ہمیشہ ذہن میں رکھنا کہ باہمی فنڈ کمپنیاں ہمیں بتائیں کہ کیا صحیح ہے: پچھلے کارکردگی میں مستقبل کے نتائج کی کوئی ضمانت نہیں ہے.

اعلی بچہ بانڈ

اعلی پیداوار بانڈ بان مارکیٹ کے سب سے اوپر علاقوں میں سے ایک ہیں، اور ان کی عدم استحکام اکثر اسٹاک سے کیا سرمایہ کاری کرنے کی توقع کر کے قریب ہے. تاہم، اعلی پیداوار کے بانڈز ان لوگوں کے درمیان سب سے زیادہ سرمایہ کار سرمایہ کاروں میں سے ایک سرمایہ کاری کی آمدنی کو فروغ دینے کی ضرورت ہے.

1997 سے 2012 تک، اعلی پیداوار کے بانڈز نے امریکی خزانے پر 6.01 فیصد پوائنٹس کا فائدہ اٹھایا ہے. 31 اگست، 2013 کو ختم ہونے والے دس سالوں میں، کریڈٹ سوس ہائی ویل انڈیکس کی مجموعی واپسی نے اوسط کل 8.78 فیصد کی کل آمدنی تیار کی.

یہ واپسی سرمایہ کاری گریڈ مارکیٹ سے اور بہتر اسٹاک مارکیٹ سے تین فی صد سے زائد ہے، جیسا کہ ایس ای او پی 500 انڈیکس کے اوسط سالانہ واپسی میں 7.11 فیصد کی شرح ہے. لہذا، اعلی پیداوار بانڈ، آمدنی پورٹ فولیو کے سب سے اہم اجزاء میں سے ایک ہوسکتا ہے - جب تک کہ آپ خطرے سے مطمئن ہو.

سینئر بینک قرض

سینئر قرض پہلے غیر واضح اثاثہ طبقے ہے جو اعلی پیداوار سازی کے متبادل کے لئے سرمایہ کاروں کے فرینڈ کی تلاش میں اضافہ کر رہی ہے. سینئر قرض بھی لیورڈڈڈ قرض یا سنڈکریٹڈ بینک قرض کے طور پر بھی کہا جاتا ہے، قرض بینک بینکوں کو کارپوریشنوں میں بناتا ہے اور پھر پیکیج اور سرمایہ کاروں کو فروخت کرتا ہے.

چونکہ ان سینئر بینک قرضوں کی اکثریت سرمایہ کاری کے گریڈ سے نیچے دیئے گئے کمپنیوں کو بنائے جاتے ہیں، اس سے سیکورٹیٹیٹیٹس کو عام سرمایہ کاری گریڈ کارپوریٹ بانڈ کے مقابلے میں زیادہ حاصل ہوتی ہے. ایک ہی وقت میں، سینئر قرض عام طور پر اعلی پیداوار بانڈز سے 1-2 فی صد کم ہے کیونکہ چونکہ خود خود بخود ڈیفالٹ کے طور پر کمزور نہیں ہیں، اور اس علاقے میں سرمایہ کاری کرنے والوں کو ان لوگوں کے مقابلے میں کم مستحکم ہونا ہوتا ہے. اعلی پیداوار کے بانڈز پر.

بینک قرض کے سب سے زیادہ زبردست پہلوؤں میں سے ایک یہ ہے کہ ان کی فلوٹنگ شرح ہے، جو بڑھتی ہوئی شرحوں کے خلاف تحفظ کا عنصر فراہم کرتی ہے. سینئر قرضوں میں سرمایہ کاری والے فنڈز عام طور پر وسیع پیمانے پر امریکی خزانہ فنڈز کے اوپر دو سے تین فیصد پوائنٹس کے بارے میں پیداوار پیش کرتے ہیں.

غیر ملکی کارپوریٹ اور اعلی بچہ بانڈز

ابھی حال ہی میں، امریکہ سے باہر کمپنیوں کی طرف سے جاری کارپوریٹ اور اعلی پیداوار پابندیوں میں سرمایہ کاری کرنے کے لئے بہت محدود اختیارات موجود تھے. آج، اعلی پیداوار کی سرمایہ کاروں کے لئے مطالبہ بہت سے مفاہمت سے متعلق فنڈز اور تبادلے سے تجارت کے فنڈز کی پیدائش کی وجہ سے اس جگہ پر وقف ہے.

پیداوار اعلی ہیں: فنڈز اس علاقے میں کہیں بھی امریکی حکومت بانڈ فنڈز سے اوپر تین سے چھ فیصد پوائنٹس کی پیداوار پیش کرے گی. لیکن پھر، احتیاط ضروری ہے: خطرات یہاں زیادہ ہیں، اور جب مارکیٹ وسیع معاشی خدشات یا اہم بین الاقوامی خبروں کی طرف سے مارے جاتے ہیں، تو یہ فنڈز اسے ٹھوس پر لے جائیں گے.پھر بھی، جو لوگ طویل مدتی وقت افقی ہیں اور خطرے کے لئے زیادہ رواداری رکھتے ہیں ان کی آمدنی کو بڑھانے کے لئے اس نسبتا نئی اور بڑھتی ہوئی اثاثے کی کلاس کا فائدہ اٹھا سکتا ہے اور ان کے پورٹ فولیو کے تنوع کو بڑھانے میں مدد مل سکتی ہے.

اعلی بچت میونسپل بانڈز

اعلی ٹیکس بریکٹوں میں سرمایہ کاروں کو اعلی پیداوار میونسپل بانڈ میں سرمایہ کاری کا اختیار ہے، جو سرکاری اداروں کی جانب سے جاری کردہ بانڈز ہیں جو کم کریڈٹ ریٹنگ کے ساتھ جاری ہیں. اس علاقے میں سرمایہ کاری والے فنڈز عام طور پر 1.5-2.5 فیصد پوائنٹس کو سرمایہ کاری کے گریڈ مونس پر توجہ مرکوز کے اوپر پیش کیے جائیں گے (پہلے ٹیکس کی بنیاد پر).

مارکیٹ کے اس علاقے میں عدم استحکام زیادہ ہے جبکہ، طویل مدتی سرمایہ کاروں کو خطرات کے لئے ادا کیا گیا ہے. اس وجہ سے ان کی پیداوار کے فائدہ میں، اعلی پیداوار منون گزشتہ دہائی میں اپنے سرمایہ کاری کے گریڈ کے ہم منصبوں کو خارج کر چکے ہیں.

بانڈ مارکیٹ کے باہر کی تلاش کی تلاش

بانڈ مارکیٹ کے باہر کئی اعلی پیداوار (اور اعلی خطرہ) سرمایہ کاری بھی شامل ہیں، بشمول:

• تبدیلیاں بانڈ
• ڈاینڈینڈر ادائیگی کرنے والے اسٹاک
• یوٹیلٹی اسٹاک
• ریل اسٹیٹ سرمایہ کاری کے اعتبار سے
• ماسٹر محدود شراکت داری (ایم ایل پی)
• پسندیدہ اسٹاک

بیلنس ٹیکس، سرمایہ کاری، یا مالی خدمات اور مشورہ فراہم نہیں کرتا. معلومات سرمایہ کاری کے مقاصد، خطرے رواداری یا کسی مخصوص سرمایہ کار کے مالی حالات پر غور کئے بغیر پیش کی جا رہی ہے اور تمام سرمایہ کاروں کے لئے مناسب نہیں ہوسکتی ہے. ماضی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کے اشارہ نہیں ہے. سرمایہ کاری میں پرنسپل کے ممکنہ نقصان سمیت خطرے شامل ہیں.