R حصص متوازن فنڈز تعریف اور مثال

اگر آپ 401 (کی) منصوبہ میں باہمی فنڈز کا مالک ہیں، یا آپ نے اپنے پسندیدہ فنڈ کے کوئی لوڈ فنڈ ورژن کو تلاش کرنے کی کوشش کی ہے، تو آپ کلاس ر حصول باہمی فنڈز کو دیکھ سکتے ہیں. جب آپ خط رو ر ملیں گے جب آپ باہمی فنڈز کے نام کے اختتام پر کیا ہوتے ہیں؟ یہ یقینی طور پر فلم کی درجہ بندی کی طرح کچھ نہیں ہے!

آپ شاید باہمی فنڈز کے کچھ مشترکہ حصص کی کلاسوں جیسے کلاس A، کلاس بی، یا کلاس سی کے بارے میں واقف ہوں لیکن لیکن ر کے حصوں میں کیا فرق ہے اور جب وہ دیگر حصص کی کلاسوں سے سرمایہ کاری کے لئے بہتر ہیں؟

ر حصص متفقہ فنڈ تعریف

ر حصص فنڈ ایک ریٹائرمنٹ شیئر کلاس کے طور پر نامزد ملٹی فنڈز کی ایک حصص کی کلاس ہیں، لہذا خط 'آر' R حصص کلاس ملٹی فنڈز صرف ایک نرسر سپانسر ریٹائرمنٹ پلانٹ کے ذریعہ دستیاب ہے، جیسے 401 (ک). ر حصص باہمی فنڈز میں کوئی لوڈ نہیں ہے (یعنی سامنے کے آخر میں بوجھ، بیک اپ لوڈ یا سطح کا بوجھ)، لیکن ان میں 12 بی -1 فی فیس ہوتی ہے جو عام طور پر 0.25٪ سے 0.50٪ ہوتی ہیں.

401 (کی) منصوبوں میں دیکھا گیا ایک مشترکہ آر بانڈ فنڈ خاندان امریکی فنڈز ہے. مثال کے طور پر آپ نے امریکہ کے امریکی فاؤنڈیشن ترقیاتی فنڈ یا امریکی فاؤنڈز بنیادی سرمایہ کار یا امریکی فاؤنڈیشن چھوٹے کیپ ورلڈ کو بھی R1، R2، R3 یا R4 حصص کلاس میں دیکھا ہے.

کیا آپ R اشتراک متفق فنڈز خریدیں گے؟

R حصص باہمی فنڈز 401 (کی) منصوبوں میں دستیاب ہیں کیونکہ نوکری سپانسر ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی میں ملحقہ فنڈز چارج چارجز کی اجازت نہیں ہے. لہذا، باہمی فنڈ کمپنیوں کو زیادہ سے زیادہ ملحقہ فنڈز جو چارج چارجز پیش کرتے ہیں، جو زیادہ تر کمیشن پر مبنی بروکرز کے ذریعہ فروخت ہوتے ہیں، اس مسئلے کو حل کرنے کے لئے R-حصص کلاس کے ساتھ آئے.

اگرچہ آر کے حصص میں مناسب اخراجات کا اندازہ ہوسکتا ہے، اور وہ لوڈ فنڈز استعمال کرنے سے بہتر ہوسکتے ہیں، جیسے اے حصص، بی حصص یا سی حصص، وہ اب بھی انڈیکس فنڈز کے مقابلے میں زیادہ ہوتے ہیں. مثال کے طور پر، ریاستہائے متحدہ R1 کے امریکی فاؤنڈیشن ترقی فنڈ (RGAAX) میں 1.44٪ کا تناسب تناسب ہے، جو فعال طور پر منظم ترقیاتی فنڈ کے لئے اوسط سے تھوڑا اوپر ہے.

تاہم، اس کا موازنہ کریں موؤنڈ ترقی انڈیکس (VIGRX)، جس کا اخراجات 0.18 فیصد ہے، اور آپ VIGRX کے حق میں 1.26٪ کا فرق رکھتے ہیں. وقت کے ساتھ، آر کے حصول کے بڑے اخراجات کا تناسب کارکردگی پر بڑا ڈریگ ہو گا اور طویل عرصہ میں مجموعی طور پر مجموعی طور پر ہزاروں ڈالر میں ترجمہ کر سکتا ہے.

R Share Mutual Funds میں سرمایہ کاری پر نیچے لائن

جب آپ اپنے 401 (k) میں شراکت کرتے ہیں تو آپ کو کسی بھی مماثل شراکت سے فائدہ اٹھانے کا ارادہ ہے. تاہم، اخراجات پر توجہ دینا یقینی بنائیں، خاص طور پر اگر کوئی ملازم نہیں ہے. لہذا، آپ اپنے بہترین ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس، جیسے انفرادی ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس (آر آر اے) کو کھولنے کا انتخاب کرسکتے ہیں، ان میں سے کوئی بہترین نہیں لوڈ ملٹی فنڈ کمپنیوں.

لیکن اگر آپ اپنے آجر کے 401 (کے) منصوبے سے فائدہ اٹھانا چاہتے ہیں، اور آر کے حصول کو صرف ایک ہی انتخاب ہے، آپ اب بھی ان کا استعمال کرتے ہیں اور آپ کے مقاصد اور خطرے رواداری کو بہتر بنانے کے لئے بہترین دستیاب تلاش کرسکتے ہیں. تاہم، R حصوں اور کم لاگت انڈیکس فنڈ کے درمیان انتخاب دیا، زیادہ تر سرمایہ کاروں کو انڈیکس فنڈ منتخب کرنے کے لئے دانشور ہیں، خاص طور پر اگر 10 سال یا اس سے زیادہ عرصے تک سرمایہ کاری کرتے ہیں.

ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے، اور سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں ہونا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.