مالیت مینجمنٹ کا جائزہ لیا گیا

مالی منصوبہ بندی کے بارے میں کتابیں زیادہ تر مختلف ہوتی ہیں کہ وہ کیسے لکھ رہے ہیں. یہ مشورہ عام طور پر بہت معیاری ہے، نگہداشت سے شائع کردہ کتابوں کو ساری خوفناک مشورے پیش کرتے ہیں. میرے لئے، عام طور پر ایک اچھی مالیاتی مشورے کے نقطہ نظر پر منحصر ہے. کیا یہ مشغول، دلچسپ، سوچا ثابت کرنا ہے؟ کیا میں مصنف کی آواز پسند کرتا ہوں اور اس سے زیادہ سننا چاہتی ہوں؟ اگرچہ یہ فنانس کے بارے میں ہے، کیا یہ بھی ایک اچھی پڑھا ہے؟

کتاب کے معاملے میں مالیت کا انتظام ناکام ہوگیا: موجودہ آپ کو جاننے اور لطف اندوز کرنے کی کیا ضرورت ہے شارلٹ بی بیئر کی طرف سے، جوابات ہاں ہاں، ہاں اور ہاں. کتاب ایک پیشہ ور مشیر یا مال مینیجر کے ساتھ کام کرنے پر مکمل طور پر منفرد لے جاتا ہے. آپ کو سوچنے میں مدد کرنے کے لئے بہت سارے چارٹ اور گراف موجود ہیں، اور آپ کو اکثر عام غلطیوں سے بچنے کے لۓ کافی مشورہ.

نئے نقطہ نظر باب کے عنوانات کے ساتھ شروع ہوتی ہے، جس میں ایسی چیزیں شامل ہیں جن میں "اگر آپ نہیں جانتے ہیں کہ آپ کہاں جا رہے ہو، کوئی سرمایہ کاری آپ کو ملے گا،" "اگر آپ کو معلوم نہیں ہے کہ کون کونسل روم ٹیبل میں ہے دلچسپی کے تنازعہ سے محبت کرنے کے لئے، یہ ہو سکتا ہے !، "اور" شفافیت، یا کس طرح میں نے سیکھا. "

اس کے بعد اصل زندگی کی بات چیت اور احساسات ہیں جو مصنف باب 1 میں شروع ہوتا ہے، جو ابتداء باب میں شروع ہوتا ہے: "میرا مالیت کا چارج کون ہے؟" اس نے سال پہلے ایک آن لائن سرمایہ کاری کے فورم پر بات چیت کی ہے. پہلا شخص پوچھتا ہے کہ اگر کوئی برنی میڈف کے بارے میں کبھی سنا ہے تو. دوسرے شخص کا کہنا ہے کہ وہ ان سے محبت کرتے ہیں، واپسی شاندار ہیں اور وہ خوش ہیں. ایک تہائی شخص کو یہ کہنا کہنا پڑتا ہے کہ جب ریٹائٹس اچھی لگتی ہیں، اس کی کامیابی کامیابی سے آرام دہ اور پرسکون نہیں تھی اور پاس لینے لگے تھے.

یہ تیسرے شخص بیئر خود تھا، اور پہلے سرمایہ کار نے اپنے سال بعد اس سے رابطہ کیا. اس نقطہ نظر کی وضاحت کرنے کے لئے یہ ایک بہت اچھی کہانی ہے اگر یہ سچ ثابت ہوجائے تو یہ ممکن ہے.

اس کتاب میں شامل ورکشیٹس اور مشقیں موجود ہیں جو قارئین کو مکمل کرنے اور فنانس مشیر لینے کے لۓ آتے ہیں. (قارئین جو انفرافیک سے لطف اندوز ہو بیئر میں سے بعض میں سے بعض کی نظریں لائیں گے.) ایک ورزش میں پانچ پی ایس: لوگ، فلسفہ، عمل، کارکردگی اور "پیروں" شامل ہیں. آپ کا کام ہر ایک کے لئے اہمیت کا فیصد لکھ رہا ہے. یہ پیشہ ورانہ نوعیت میں آپ کے ساتھ کام کرنے کی ترجیح دیتے ہیں آپ کو یہ احساس مل سکتا ہے. آپ اپنے بارے میں ایک مشاورتی کلائنٹ کے بارے میں مزید بے نقاب کر رہے ہیں.

بیئر سرمایہ کاری کی کارکردگی کا فیصلہ کرنے کا کیا مطلب ہے. وہاں واپسی ہے، لیکن آپ کو افراط زر، مشیر فیس، ملٹی فنڈ یا سرمایہ کاری کی فیس، اور اسی طرح بھی غور کرنا ہوگا. (جیسا کہ وہ کتاب میں رکھتا ہے: مائنس انفیکشن مائنس فیس = کم سے کم آپ کو پسند کرنا ہے.) اس کی سفارش کی جاتی ہے کہ آپ اپنے مشیر کو اپنے مراجع کو اپنے گاہک کے طور پر سائن ان کرنے سے قبل ان کے ساتھ کریں. افراط زر کی پیشن گوئی کیا ہے؟ میں آپ کو کیا ادائیگی کروں گا بنیادی سرمایہ کاری کے بارے میں صرف اس مشق سے آپ کو آپ کے مشیر کو جاننے میں بہتر مدد ملے گی اور وہ کس طرح اچھی خبریں اور برا کیسے ہینڈل کرے گی.

لیکن اگر یہ کافی نہیں ہے، بییر آپ انٹرویو کرتے وقت استعمال کرنے کیلئے سکیر شیٹ فراہم کرتا ہے اور انٹرویو کرتا ہے. وہ تفصیل سے وضاحت کرتا ہے کہ دلچسپی کے تنازعات کی اقسام سرمایہ کاروں کا سامنا ہوسکتے ہیں اور ان کا کیا مطلب ہے.

(ایک گوشت جس میں میں ذاتی طور پر کتاب میں شفافیت کے بارے میں باب میں تھا. وہ سب سے اوپر بروکرز یا مالی مشیروں کی فہرست پر اعتماد کے خلاف انتباہ کرتا ہے کیونکہ آپ کو دلچسپی کے پوشیدہ تنازعات کی وجہ سے اشتہارات ڈالر کی وجہ سے نہیں جانتا ہے یا ادا کرنا ادا کرتا ہے. اس بات پر اتفاق ہے کہ آپ کسی دوسرے تیسرے فریق پر بغیر کسی دوسرے تحقیق پر عمل درآمد نہیں کرسکتے. تاہم، ایک صحافی کے طور پر جس نے بہترین مشیروں کی فہرست پر کام کیا، میں کہہ سکتا ہوں کہ دلچسپی کا کوئی متضاد تناؤ نہیں ہے اور ہم قارئین کے لئے بہترین فہرست فراہم کرنے کے لئے کام کرتے ہیں. )

لیکن کتاب میں اپنے آپ کے لئے مالی مشیر کو مناسب طریقے سے فیصلہ کرنے کے بارے میں بہت اچھا مشورہ شامل ہے. جب آپ غیر منصفانہ ہونے کی توقع کرتے ہیں تو آپ کی توقعات غیر حقیقی ہیں. ایک کال آؤٹ یہ ہے کہ کس طرح سرمایہ کاروں کو کبھی مشیروں سے نہیں کہتے ہیں اور جو مشیر کبھی بھی سرمایہ کاروں سے نہیں کہتے ہیں، اور جذبات معنی ہیں. کتاب مشیروں اور ان کے گاہکوں کے درمیان مواصلات کی لائنوں کو کھولنے میں مدد کر سکتی ہے. اور اگر آپ نئے مشیر / کلائنٹ کے تعلقات میں دلچسپی رکھتے ہیں، پانچ فائنل تجاویز اور دستخط کرنے سے پہلے پانچ غریب نیٹ ورک آپ پڑھنا ضروری ہے تو آپ اس چیز کو کلپ کر سکتے ہیں اور اپنے بٹوے میں لے سکتے ہیں.

ایک مشیر کے ساتھ تعلقات ختم کرنے کے بارے میں بھی مشورہ ہے.

اگر آپ یا دوست کسی مالیاتی پیشہ ور کے ساتھ نئے تعلقات پر غور کررہے ہیں - یا اگر آپ صرف یہ جاننا چاہتے ہیں کہ یہ مشیر کے ساتھ کیا کام کرنا پسند ہے - مالیت مینجمنٹ اکٹھا کرنے کے لئے ایک آسان کتاب ہے.

ایک اور کتاب کا جائزہ لیں: ایک اچھا مالی مشیر آپ کو بتائے گا