مالی مشیر کریڈٹینٹس کہ معاملہ

صحیح مالیاتی پیشہ ورانہ خدمات کو پورا کرنے کی طرح تھوڑی دیر ہوسکتی ہے. آپ اس فرد کو آپ کے قریب قریب اور آپ کے پیارے کے ساتھ جمع کر رہے ہیں - آپ کے پیسے. آپ واضح طور پر اس بات کو یقینی بنانا چاہتے ہیں کہ اس کے پاس چیلنجوں اور سوالوں کو جو آپ کے سالوں میں ہوسکتا ہے وہ سنبھال لیں. آپ کیسے جانتے ہو کہ اس کے پاس کیا ہے؟

مالیاتی پیشہ ورانہ جانچ کرنے میں ملوث پہلا قدم اس کے نام کے بعد نامزد کی تفہیم ہے اور اس کا مطلب یہ ہے کہ اس کا کیا مطلب ہے- یہ آپ کو بتائے گا کہ اس طرح کے فنانس نے اس میں تربیت دی ہے.

مالی منصوبہ بندی کے نامزد

ایک پیشہ ور کے لئے دیکھو جس نے CFP حاصل کیا ہے^®معزز مالیاتی منصوبہ بندی^TMاگر آپ اپنے خاندان کے لئے قابل اہتمام مالی مشیر منتخب کررہے ہیں. اسے CFP سے ملنا چاہیے^® بورڈ کی تعلیم، امتحان، تجربے، اور اخلاقیات کی ضروریات کو اس اعزاز کو استعمال کرنے کے لئے.

امتحان انشورنس، سرمایہ کاری، ٹیکس، اسٹیٹ کی منصوبہ بندی، اور مالی پلاننگ کے علاقوں کا ایک وسیع گنجائش ہے. ان میں سے زیادہ تر پیشہ ور ماہرین صرف ایک ہی ہیں، تاہم، وہ ایسے معاملات کو سنبھالنے کے لئے اپنے نیٹ ورکوں میں دیگر پیشہ ور افراد کو استعمال کرتے ہیں جو اپنی صلاحیتوں سے باہر ہیں. آپ CFP کے بارے میں مزید جان سکتے ہیں^® CFP سے نامزد^® معیار کے بورڈ.

ایک اور قابل نامزد نامزد پی ایف ایس ہے. یہ ایک مالی مشیر نامہ ہے کہ مصدقہ پبلک محاسبین یا سی پی اے حاصل کرسکتے ہیں. حقیقت میں، صرف CPAs پی ایف ایس نامزد کر سکتے ہیں. اگر آپ مالی منصوبہ بندی کی ضروریات کے ساتھ ساتھ ٹیکس کی منصوبہ بندی کی ضروریات کے حامل ہو تو آپ اس نمائش کے ساتھ کسی کو تلاش کرنا چاہتے ہیں.

ریٹائرمنٹ پلانر ڈیزائن

اگرچہ بہت سے اشارے یہ بتاتے ہیں کہ کسی شخص کو مہارت حاصل ہوسکتی ہے جو سینئر شہریوں پر لاگو ہوتا ہے، بہت سے قابل اعتبار نہیں سمجھا جاتا ہے. اگر آپ قریب سے ریٹائرمنٹ ہیں تو، وال سٹریٹ جرنل کا کہنا ہے کہ آپ چاہتے ہیں کہ آپ اپنے مالیاتی مشیر کو مندرجہ ذیل تین نامزد کرنے میں سے ایک ہوں:

• ریٹائرمنٹ مینجمنٹ تجزیہ کار ®، یا RMA ®، ریٹائرمنٹ انکم انڈسٹری ایسوسی ایشن کی طرف سے قائم
• ریٹائرڈ انکم مصدقہ پروفیشنل، یا RICP، امریکی کالج کے ذریعے پیش کی گئی
• مصدقہ ریٹائرمنٹ کونسلر یا سی آر سی، انٹرنیشنل فاؤنڈیشن برائے ریٹائرمنٹ تعلیم کی طرف سے قائم

آپ کو مالی ماہرین کے لئے بہترین ریٹائرمنٹ انکم عہدہ کا انتخاب - RICP بمقابلہ RMA بمقابلہ صنعت صنعت مائیکل Kitces کی طرف سے آپ ان تین ڈیزائنوں کی تفصیلی مقابلے میں حاصل کرسکتے ہیں.

سرمایہ کاری کے انتظام کے اعتبار سے

اگر آپ انفرادی اسٹاک اور بانڈز کے پورٹ فولیو کو منظم کرنے کے لئے سرمایہ کاری کے مشیر کو تلاش کرنے کے خواہاں ہیں تو، کسی ایسے شخص کو تلاش کریں جو اپنے سیفا^® نامزد یہ اشارہ چارٹرڈ مالیاتی تجزیہ کار کے لئے کھڑا ہے اور اس کا مطلب یہ ہے کہ انہیں کئی سال تک مطالعہ کرنا پڑتا ہے اور تین مختلف امتحان کی سطح کو گزرنے کے ذریعے سیکورٹیٹی صنعتوں کے بارے میں گہرائیوں کا علم ظاہر کرنا پڑتا ہے. باہمی فنڈ مینجمنٹ دنیا میں زیادہ سے زیادہ سب سے اوپر ملازمت ایسے لوگوں کی طرف سے منعقد ہوتے ہیں جنہوں نے کم از کم ایک سیفیا نامزد کیا ہے.

اگر آپ ایک باہمی فنڈز کے پورٹ فولیو کو منظم کرنے یا اپنے پورٹ فولیو کے مختلف حصوں کے لئے بنیادی مشیروں کو منتخب کرنے کے لئے ایک مشیر کو ملازمت کررہے ہیں تو، کسی ایسے شخص پر غور کریں جو CIMA سرٹیفکیشن کو برقرار رکھتی ہے. CIMA مصدقہ سرمایہ کاری کے انتظام کے تجزیہ کار® کے لئے تیار ہے. اس نمائش کو متعدد محکموں کی تعمیر کے لئے اعداد و شمار، فنانس، معیشت، خاص مارکیٹوں، پورٹ فولیو کے اصول، رویے فنانس، اور پورٹ فولیو منیجر انتخاب پر توجہ مرکوز کے ماہر علم کی ضرورت ہوتی ہے.

انشورنس پروفیشنلز

آپ کے مخصوص انشورنس کی ضروریات پر منحصر ہے، آپ کو کسی ایسے شخص کی ضرورت نہیں ہوسکتی ہے جو نگہداشت کی مہارت یا اعلی درجے کی تفہیم حاصل کرسکتی ہو، کیوں کہ انشورنس کی مصنوعات کسی دوسرے سے مختلف ہوتی ہے. لیکن بہت سے منصوبوں کو انشورنس خطرے کی منتقلی یا ٹیکس منصوبہ بندی کے ذریعہ استعمال کرتی ہے، لہذا یہ آپ کے انشورنس پیشہ ورانہ پس منظر کے پس منظر کو سمجھنے کے لئے سمجھتا ہے.

ان میں سے بہت سے پیشہ ور چارٹرڈ فنانس کنسلٹنٹ رکھتے ہیں^® یا CHFC نامزد. ایک عام ChFC پروفیشنل اس نشان کو حاصل کرنے کے لئے تقریبا 400 گھنٹے خرچ کرے گا اور اسے برقرار رکھنے کے لئے ہر دو سال تک 30 گھنٹے کی مسلسل تعلیم مکمل کرنا ضروری ہے. دولت کی منتقلی اور جامع منصوبہ بندی کے خاص علاقوں پر اس عہدہ پر زور دیا جاتا ہے.

اضافی وسائل

ایک مالی مشیر بہت سے، بہت سے دوسرے نامزد کر سکتے ہیں، لیکن ان میں سے بہت سے سخت معیار کی ضرورت نہیں ہے. وہ صرف کسی کو اس کے نام کے پیچھے خطوط میں شامل کرنے میں مدد کرنے کے لئے تیار کر رہے ہیں.

اور آپ اپنے کرایہ سے پہلے اپنے مشاورت کے اسناد اور شکایت کے ریکارڈ کو ہمیشہ چیک کریں.