تجارتی فنانس نے وضاحت کی: 5 واقعات آپ کو جاننے کی ضرورت ہے

تجارتی فنانس ان اداروں کے لئے درآمد اور برآمد ٹرانسمیشن کو ممکنہ طور پر درآمد کرتا ہے، جس سے ہر چھوٹے کاروبار سے بیرون ملک سے اپنی پہلی نجی لیبل کی مصنوعات درآمد کرتا ہے، ہر سال دنیا بھر میں بڑی فہرست میں درآمد یا برآمد کرنے والی کثیر نیشنل کارپوریشنز تک.

چھوٹے کاروباری ادارے اکثر قرضوں اور لامحدود فنڈز کی دیگر اقسام تک رسائی حاصل کرنے کے لۓ سامان کی قیمتوں کا احاطہ کرنے کے لۓ محدود محدود ہیں. یہاں تک کہ مصنوعات کے لئے تصدیق شدہ آرڈر کے ساتھ، بہت سے بینکوں کو ان قسم کے ٹرانزیکشنز کے لئے قرض یا اضافی فنڈ فراہم نہیں کرے گا.

بزنس مالکان، چھوٹے اور بڑے دونوں، ان چیزوں کی ترسیل میں ان کے اپنے پیسے نہیں بننا چاہتے ہیں جو مثال کے طور پر، ایک بیرون ملک مقیم مینوفیکچرر سے پہنچنے کے لئے چار سے چھ ہفتوں تک یا زیادہ.

فلپ کی طرف، کمپنیوں جو بڑے پیمانے پر سامان برآمد کرتے ہیں، وہ اس وقت تک انتظار نہیں کر سکتے ہیں جب تک کہ برآمد برآمدی مصنوعات کچھ عرصہ منزل تک پہنچ چکے ہیں، بعد میں ادائیگی حاصل کرنے سے پہلے. کچھ ذرائع کا تخمینہ ہے کہ 80 فیصد سے زائد عالمی تجارتی تجارتی مالیات پر منحصر ہے، جس میں مالکان میں منتقل کرنے میں مدد ملتی ہے.

عمل کس طرح کام کرتا ہے

بینکوں اور دیگر مالیاتی ادارے جیسے تجارتی مداخلت خریدار (درآمد) اور ایک بیچنے والے (برآمد کنندہ) کے درمیان مختلف مالی معاملات کی نگرانی اور سہولت فراہم کرتے ہیں. یہ مالیاتی ادارے خریدار اور بیچنے والے کے درمیان کاروباری لین دین کو فنانس کرنے کے لئے تیار ہیں. یہ ٹرانزیکشن domestically یا بین الاقوامی طور پر ہوسکتا ہے. تجارتی فنانسنگ کی دستیابی نے بین الاقوامی تجارت میں بہت بڑی ترقی کی ہے.

تجارتی فنانس مختلف اقسام کی سرگرمیوں پر مشتمل ہے جیسے کریڈٹ، قرض دینے، فورفٹنگ، برآمد کریڈٹ اور فنانسنگ، اور فیکٹرنگ کے خط جاری. تجارتی مالیاتی عمل میں کئی مختلف جماعتیں شامل ہیں جن میں خریدار اور بیچنے والے، تجارتی مالیاتی ادارے، برآمد کریڈٹ ایجنسیوں اور انشورنس بھی شامل ہیں.

1. ٹریڈنگ فنانس ادائیگی کے خطرے کو کم کرتی ہے

بین الاقوامی تجارت کے ابتدائی دنوں کے دوران، بہت سے برآمدکنندگان کو اس بات کا یقین نہیں تھا کہ درآمد یافتہ خریدار ان کے سامان کے لۓ ادا کرے گا. وقت کے ساتھ، برآمدکنندگان نے درآمد کنندگان سے غیر ادائیگی کے خطرے کو کم کرنے کے طریقوں کو تلاش کرنے کی کوشش کی. دوسری جانب، درآمد کاروں نے ایک برآمد کنندہ سے سامان کے لئے پہلے سے ہی ادائیگی کرنے کے بارے میں بھی فکر مند تھا کیونکہ ان کی کوئی ضمانت نہیں تھی کہ بیچنے والے نے اصل میں سامان کو جہاز میں ڈال دیں گے.

تجارتی فنانس نے برآمد کرنے والوں کو ادائیگی تیز کرنے کی طرف سے ان تمام خطرات کو حل کرنے اور درآمد کنندگان کو یقین دلانے کے لۓ تیار کیا ہے کہ حکم دیا جائے گا کہ تمام سامان بھیجے جائیں. درآمد کنندہ کے بینک برآمد کنندہ کے بینک میں کریڈٹ کے خط کے ساتھ فراہم کرنے کے لئے کام کرتا ہے، جب ایک بار شپمنٹ کے دستاویز پیش کئے جائیں گے.

متبادل طور پر، برآمد کنندہ کا بینک برآمد کنندہ کو کاروباری قرض دے سکتا ہے جبکہ درآمد کنندہ کی ادائیگی کی منتقلی کے بجائے امیٹر کی جانب سے ادائیگی کی ادائیگی پر عملدرآمد کرنے کی بجائے سامان کی فراہمی کو برقرار رکھنے کے لۓ ایک دوسرے کے ذریعہ عملدرآمد کر سکتا ہے. جب برآمد کنندہ کے بینک کی جانب سے درآمد کنندہ کی ادائیگی موصول ہوتی ہے تو برآمد کنندہ کو بڑھا دیا جائے گا.

2. درآمد اور برآمد دونوں دونوں پر دباؤ کو کم کرنا

تجارتی فنانس نے دنیا بھر میں معیشت کی بہت بڑی ترقی کی وجہ سے اس وجہ سے ہے کہ اس نے درآمد اور برآمد کنندگان کے درمیان مالیاتی فرق کو برباد کیا ہے. ایک برآمد کنندہ اب درآمد کے درآمد میں درآمد کرنے والا ڈیفالٹ سے خوفزدہ نہیں ہے، اور ایک درآمد کنندہ اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ برآمد کنندہ کے ذریعہ حکم دیا گیا ہے کہ برآمد کنندہ کے ذریعہ تجارتی فنانس کی طرف سے تصدیق شدہ ہے.

3. مختلف ٹریڈ فنانس مصنوعات اور خدمات

بزنس فنانسز جیسے بینکوں اور دیگر مالیاتی ادارے مختلف مصنوعات اور کمپنیوں کی ضروریات کو پورا کرنے کے لئے مختلف مصنوعات اور خدمات پیش کرتے ہیں.

• اعزازی خط:یہ ایک درآمد شدہ درآمد ہے جو درآمد کنندہ کے بینک کو برآمد کنندہ سے لے کر کہہ رہا ہے کہ ایک بار جب برآمد کنندہ نے خریداروں کے خریداری معاہدے سے خارج ہونے والے تمام شپنگ دستاویزات پیش کیے ہیں تو، بینک فوری طور پر برآمد کنندہ / بیچنے والے کو ادائیگی کرے گا.
• بینک گارنٹی: اگر ایک درآمد کنندہ یا برآمد کنندہ معاہدہ کے شرائط و ضوابط کو پورا کرنے میں ناکام ہے تو بینک کسی ضمانت کے طور پر کام کرتا ہے. بینک کو فائدہ اٹھانے کے لئے رقم کی رقم ادا کرنے کے لئے ایک پہل لیتا ہے.

یہ دو مصنوعات مختلف قسم کے ٹرانزیکشن اور حالات کو ایڈجسٹ کرنے کے بہت سے مختلف متغیرات ہیں.

4. فیکٹرنگ ان ٹریڈ فنانس

یہ ایک غیر معمولی طریقہ ہے جس میں برآمد کنندگان نے ان کی نقد بہاؤ کو تیز کرنے کا راستہ بنایا ہے. اس قسم کے معاہدے میں، برآمد کنندہ اپنے تجارتی فنانسر (فیکٹر) کو ڈسکاؤنٹ میں اپنے تمام کھلے انوائس فروخت کرتا ہے. پھر عنصر اس وقت تک انتظار کرتا ہے جب تک کہ درآمد کنندہ کی ادائیگی نہ ہو. یہ برآمد کنندہ کو خراب قرضوں کے خطرے سے نجات دیتا ہے اور تجارتی رکھنے کے لئے ان کے لئے کام کرنے والی سرمایہ فراہم کرتا ہے. فیکٹری، یا تجارتی مالیاتی، پھر منافع بخش جب درآمد برآمد کنندہ کو فیکٹری میں کمپنی کے رعایت پر بیچنے والے نے بیچنے والے سامان کے لئے مکمل اتفاق رائے کی قیمت ادا کی ہے.

5. فاتح

یہ معاہدے کا ایک شکل ہے جس سے برآمد کنندہ اپنے نقد رقم کو بیچنے والے کے لئے حاصل کرنے کے قابل حاصل کرتا ہے. ایسا کرنے سے، برآمد کنندہ قرض کو منتقل کرتا ہے جسے وہ درآمد کرنے والے کو تاجر کے پاس لے جاتا ہے. فورفریٹر کی طرف سے خریدا وصول کرنے والے درآمد کنندہ کے بینک کی ضمانت دی جانی چاہیے. یہ حقیقت یہ ہے کہ درآمد کنندہ کو کریڈٹ پر سامان لیتا ہے، اور فورفریٹر کو کسی بھی رقم ادا کرنے سے قبل ان کو فروخت کرتا ہے.