آپ کے آر اے اے یا 401 (ک) اور رسوخ قابل اعتماد

کیا آپ اپنے IRA یا 401 (ک) کو اپنے اعتماد میں ڈالنا چاہئے؟ یہ ایک ایسا سوال ہے جو میں کلائنٹ کے ساتھ اعتماد کا فنڈ مرحلہ حاصل کروں گا. جواب نمبر نہیں ہے. آئی آر اے کی نگرانی یا 401 (ک) پلانٹ منتظم آپ کو آپ کے پٹریوں میں توقع رکھتا ہے اگر آپ اپنی منصوبہ بندی کو اپنے قابل تجدید رہنے والے اعتماد کے نام میں دوبارہ ترتیب دینے کی کوشش کریں گے،

آپ کے ٹرانس میں اپنے 401 (ک) منتقل کرنے کے ٹیکس اثرات

اندرونی آمدنی سروس کو یہ سمجھا جاتا ہے کہ آپ کے IRA یا 401 (ک) کے مالک کو آپ کے اعتماد کا نام بھی بدلنے میں اکاؤنٹ سے 100 فی صد کی واپسی ہے. آپ کو اپنی ٹیکس ریٹرن پر اکاؤنٹس کی پوری قیمت کی اطلاع دینی چاہیے اور اس سال آپ کی آمدنی کا ایک حصہ کے طور پر ٹیکس کیا جائے گا جس میں آپ نے تبدیلی کی. اگر آپ 5/5/5 سال سے کم عمر کے ہیں، تو آپ کو فنڊوں کی ابتدائی واپسی کیلئے 10 فیصد جرمانہ بھی ادا کرنا پڑے گا.

آپ کے اختیارات کیا ہیں؟

بلکہ آپ کے نام سے اپنے IRA یا 401 (k) کے حقیقی مالک کو آپ کے ناممکن رہنے والے رہنما اعتماد میں تبدیل کرنے کے بجائے، آپ اپنے اسٹیٹ کی منصوبہ بندی کے اہداف کے مطابق یکجہتی کیلئے بنیادی اور ثانوی فائدہ مند تبدیل کرسکتے ہیں. یہ پہلی نظر میں ایک سادہ کام ہوسکتا ہے، لیکن آپ کے آر اے اے یا 401 (کے) کے اندازے پر منحصر ہوتا ہے اور آپ کی اسٹیٹ کی منصوبہ بندی کیا ہے، آپ شاید تجربہ کار اٹارنی کے ساتھ کام کرنا چاہتے ہیں.

ایک سپلائ رولولوور پر غور کریں

اپنے ریٹائرمنٹ فنڈز کے فائدہ کے طور پر اپنے اعتماد کا نام نامی منفی اثرات بھی ہوسکتا ہے، لیکن اگر آپ چاہتے ہیں کہ آپ کو اپنے خاوند کے پاس جانے کے لۓ رقم مل جائے تو آپ کو مساوات سے باہر نکالنے کے لۓ اس کا کام کرنا ہے. دیگر اثاثوں خصوصی آئی آر ایس کے قوانین کے تحت، آپ اپنے شوہر کے ساتھ ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس کو رول کرسکتے ہیں، اور اس کے بعد وہ اس کی موت کے وقت چھوٹے وارثوں کو ان کی ضروریات کے لئے اپنی پیدائش کی تاریخوں کا استعمال کرتے ہوئے اور اس سے بہت زیادہ سالوں کے لئے لفظی طور پر.

ERISA کے مستحق ریٹائرمنٹ کے منصوبوں میں بہت سی بات چیت اور پیچیدہ قوانین کا سامنا ہے، خاص طور پر جب وہ وراثت کے طور پر منظور ہوتے ہیں. اگر آپ ان کے ساتھ لے سکتے ہیں کچھ اقدامات بعد میں واپس نہیں آسکتے ہیں اگر آپ سمجھتے ہیں کہ آپ نے غلطی کی ہے. کام کرنے سے پہلے ماہر مشورہ حاصل کرنے کے لئے یہ ضروری ہے.

نوٹ: ریاستی اور مقامی قوانین اکثر بار بار تبدیل کرتے ہیں اور اوپر کی معلومات سب سے زیادہ حالیہ تبدیلیوں کی عکاس نہیں کرسکتی ہیں. براہ کرم اٹارنی یا اکاؤنٹنٹ سے مشورہ کریں کہ تازہ ترین مشورہ کے لۓ. اس مضمون میں موجود معلومات قانونی یا ٹیکس مشورہ نہیں ہے اور یہ قانونی مشورے کے لۓ متبادل نہیں ہے.