متوازی فاؤنڈیشن کی سرمایہ کاری کی تقسیم کی تقسیم

Mutual فنڈ کی سرمایہ کاری کے حصول کو اکثر غلط سمجھا جاتا ہے اور ٹیکس قابل اکاؤنٹس کے ساتھ سرمایہ کاروں کے لئے ناپسندیدہ حیرت ہوسکتا ہے.

کوئی سرمایہ کار مقررہ بجٹ کو منتخب کرنے سے زیادہ ٹیکس ادا کرنے کا تعین کرتا ہے. لیکن اگر آپ ان کاموں سے واقف نہیں ہیں اور ان کے ساتھ کیسے کام کرتے ہیں تو سرمایہ کاری کے حصول میں آپ کو بچانے سے بچا سکتا ہے.

ابھی اپنے آپ کو سرمایہ دارانہ حصول کی تقسیم کے بارے میں تعلیم دیں اور بہتر سرمایہ کار بنیں.

کس طرح متفقہ فاؤنڈیشن کی سرمایہ کاری کا تقاضا ہے

ہر سال، عام طور پر سال کے آخری دو ماہوں میں، باہمی فنڈ کے حصول داروں کو ان کے ملحقہ فنڈز سے سرمایہ فائدہ حاصل کرنے کا امکان ہے. لیکن یہ اچھی طرح سے حاصل نہیں ہیں.

ٹیکس قابل سال کے دوران ان میں سے ایک یا اس سے زیادہ فنڈز کی ہولڈنگز کے حصص کی مدتی سرمایہ کاری کا نتیجہ یہ دارالحکومت حاصل ہے. اگر فنڈ مینیجر کو تبدیل شدہ نقطہ نظر کی وجہ سے اسٹاک فروخت کرنے کا فیصلہ ہوتا ہے، یا اس سے بھی اگر فنڈ شیئر ہولڈر موصول ہونے کے لۓ نقد رقم میں اضافہ کرے تو (اگر شیئر ہولڈر فنڈ کے حصص کو فروخت کرتا ہے)، تو اسٹاک زیادہ سے زیادہ ٹریڈنگ ہے جب ابتدائی طور پر خریدا یہ، فنڈ کو حصص کے حصول میں کم سے کم 95٪ تقسیم کرنا ضروری ہے.

فنڈز کے حصول کے حصول میں سرمایہ کاری کے حصول کی تقسیم مالیی کے حامل ہیں جب تک فنڈ ٹیکس سے متعلق شدہ اکاؤنٹ (آئی آر اے، 401k، وغیرہ) کی ملکیت نہیں ہے.

مثال کے طور پر، چلو کہ XYZ متفقہ فنڈ 20 سال پہلے اسٹاک کے 100،000 حصص $ 1 کے لئے خریدا. اس فنڈ نے آج کل 100،000 حصص $ 50 کے لئے فروخت کیے ہیں، جس میں ایک طویل مدتی سرمایہ دارانہ $ 4 فی صد فی صد کا نتیجہ ہے. فنڈ موجودہ حصص داروں کو حاصل کرنے کے لئے تقسیم کرنا ضروری ہے اور حصول داروں کو اپنی ذاتی ٹیکس کی واپسی پر منافع کی اطلاع دینا ضروری ہے.

کیپٹل فوائد کی تقسیم کا اقتصادی قدر کیا ہے؟

حالانکہ یہ سرمایہ دارانہ آمدنی کی تقسیم کو مثبت بنانے کی طرح لگ رہا ہے، تو حقیقت میں تقسیم میں کوئی مثبت اقتصادی قدر نہیں ہے.

مثال کے طور پر، XYZ متوازی فاؤنڈیشن کی تقسیم میں مزید تلاش:

• آپ XYZ متوازی فنڈ کے 1،000 حصص کا مالک ہیں. اس فنڈ میں خالص اثاثہ قیمت (این اے اے) $ 10 فی حصص ہے. فنڈ میں آپ کی سرمایہ کاری $ 10،000 کے برابر ہے.
• فنڈ میں آپ کے انعقاد کی کل قیمت $ 10،000 (1،000 حصص فی 10 ڈالر پر) ہے اور آپ کو تمام سرمایہ کاری کے حصول اور منافع کا سامنا ہے.
• فنڈ طویل مدتی سرمایہ کاری کی تقسیم کو تقسیم کرتا ہے جیسا کہ پچھلے مثال میں بیان کیا گیا ہے. پچھلے مثال میں اسٹاک کی فروخت پر طویل المیعاد سرمایہ کاری کا فائدہ فنڈ کے خالص اثاثہ قیمت یا $ 1 فی حصہ کا 10٪ ہے.
• ریکارڈ کی تاریخ پر ریکارڈ کے حصول داروں کو ہر حصہ کے لئے $ 1 مل جائے گا اور فنڈ کے این اے او $ 1 کے ذریعے سابق لابان کی تاریخ پر کم ہو جائے گی.
• نتیجے کے طور پر، آپ کو $ 1،000 ملتا ہے، جو فنڈز میں خود کار طریقے سے دوبارہ استعمال کیا جاتا ہے.
• بازار کی قیمت میں کوئی تبدیلی نہیں، آپ اب بھی فنڈز کے $ 10،000 کا مالک ہیں.

کیسے؟ فنڈ کے این اے اے $ $ کی ترسیل کے ذریعے $ 9 میں تقسیم کیا گیا تھا اور آپ نے مجموعی 1،111.11 حصص ($ 9 کے نئے نیوی گیشن میں 1،000 ڈالر کا انعام 111.11 حصص خریدا) دینے کے لئے فائدہ اٹھایا. اگر آپ نے فائدہ اٹھانے نہیں دیا تو، آپ کے پاس $ 9، $ 1،000 اور 1،000 نقد رقم ہوں گے. کسی بھی طرح، آپ کے پاس 10،000 ڈالر ہیں.

جیسا کہ پہلے ذکر کیا گیا ہے، اگر آپ کو ٹیکس قابل اکاؤنٹ میں باہمی فنڈز کا مالک ہے تو ان ٹیکس کے حصول میں ٹیکس بل کے حصول کا نتیجہ ہے. ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی (IRAs، 401ks، وغیرہ) سرمایہ دارانہ حصص کی تقسیم سے متاثر نہیں ہوتے ہیں. ذہن میں رکھو، فوائد کی آمدنی آپ کی لاگت کی بنیاد پر شامل ہے - فنڈ آخر میں فروخت کیا جاتا ہے جب آپ کے ٹیکس قابل فائدہ میں کمی.

اگر آپ باضابطہ فنڈز کے قابل ٹیکس اکاؤنٹ میں رہیں تو آپ کم بزنس کم سے کم فنڈ پر توجہ مرکوز کرنا چاہتے ہیں، جس میں انڈیکس کے فنڈز اور ٹیکس موثر ملٹی فنڈز شامل ہیں (یہاں تک کہ کچھ فعال طور پر منظم فنڈ بھی کم کاروبار ہے). دوسری صورت میں، آپ کو اپنے فنڈ کمپنی کی ویب سائٹ پر ہر سال کے اکتوبر میں شروع ہونے پر غور کرنا چاہئے کہ یہ معلوم کرنے کے لئے کہ جب سرمایہ کاری کے حصول کی تقسیم ہوگی.

اگر تقسیم بڑے ہونے کی پیشکش کی جاتی ہے، تو آپ کو فنڈ کے مالک کے فوائد اور نقصان کا وزن دینا چاہئے. بے شک، تقسیم سے بچنے کے لۓ آپ فنڈ کو فروخت کرنا چاہتے ہیں. اگر آپ تقسیم سے بچنے کے لئے فنڈ کو فروخت کرتے ہیں، تو معلوم ہو کہ 30 دن کے اندر آپ کو فنڈ واپس (اگر آپ کے ٹیکس قابل اکاؤنٹ یا آپ کے آئی آر اے میں) بھیجا جائے تو، آپ آئی آر ایس واش سیلز کے قوانین کے ذریعہ چلائیں گے.