فہرست کا خانہ:
- منی لانچر کیا ہے؟
- پیسہ کس طرح لایا جاتا ہے؟
- پیسے کو لانے کا جرم کیوں ہے؟
- منی لانچرنگ کا قانون کیا ہے؟
- امریکہ کے باہر مالی معاملات کے بارے میں کیا ہے؟
- پیسہ کمانے کے قوانین کے ساتھ عمل کرنے کے لئے مجھے کیا کرنا ہے؟
ویڈیو: [愛主的心願] - 第02集 / Aizhu's Wish 2025
کروک ہر جگہ ہیں، اور آپ کبھی نہیں جانتے جب آپ کا کاروبار کسی ایسے شخص سے رابطہ ہوسکتا ہے جو پیسہ لانے کی کوشش کررہا ہے. اس آرٹیکل میں، آپ پیسے لانچرنگ کے بارے میں سیکھیں گے، پیسے لانچرنگ کے قواعد سے متعلق امریکی قانون، اور آپ کو ایک کاروباری شخص کے طور پر کیا کرنا ضروری ہے کہ آپ کو پیسے لانچرنگ کے قواعد و ضوابط کے افعال کو نہیں چلانے کے لۓ کیا کرنا ہوگا.
منی لانچر کیا ہے؟
صرف بیان کیا گیا ہے، پیسے لانچرنگ لین دین اور سرگرمیوں کو پیسے کے اصلی ذریعہ کو چھپانے کے لئے استعمال کیا جاتا ہے. بہت سے معاملات میں، "غیر قانونی ادارے" (جیسا کہ آئی آر ایس ان کو فون کرتا ہے) گندا پیسے بنانے کی کوشش کر رہا ہے (مثال کے طور پر، ان غیر قانونی سرگرمیوں سے، جیسے منشیات کے معاہدے) جائز ہے. لہذا پیسہ "لاپتہ" ہے.
بزنس آؤٹسڈر کا کہنا ہے کہ پیسے لانچر ایک بین الاقوامی مسئلہ ہے.
بدعنوان سیاستدانوں اور ٹیکس دھوکہ دہی اور قابو پانے والے مریضوں سے منشیات کی کاروائیوں سے، زیادہ یا کم ہر شخص اسے کر رہا ہے.پیسہ کس طرح لایا جاتا ہے؟
منی لانڈرنگ کا اصول پیسے کے ذریعہ کو ظاہر کرنے کے بغیر مالی نظام میں نقد رقم حاصل کرنا ہے. چلو کہ کسی کو غیر قانونی معاملہ سے نقد رقم ہے. شخص نقد رقم ادا کرنے کی کوشش کرتا ہے تاکہ نقد مالی نظام میں داخل ہوجائے بغیر اس سے پتہ چلتا ہے کہ یہ کہاں سے آیا ہے.
پیسہ لینا کرنے کے لۓ کس طرح پیسہ عام طور پر لاتعداد ہوتا ہے تینوں مرحلے کے عمل میں. پہلے مرحلے میں (جگہ)، "گندا" پیسے عام طور پر چھوٹے ذخائر میں مالیاتی نظام میں متعارف کرایا جاتا ہے. دوسرے مرحلے میں (پرتوں)، رقم تقسیم یا تقسیم کی جاتی ہے. اور تیسرے مرحلے میں (انضمام)، پیسہ معیشت میں دوبارہ متعارف کرایا جاتا ہے اور یہ گھروں یا کاروباری اداروں جیسے بڑے ٹکٹوں کو خریدنے کے لئے استعمال کیا جاتا ہے.
پیسے کو لانے کا جرم کیوں ہے؟
اگرچہ یہ ظاہر ہوسکتا ہے، پیسے لانچرنگ کئی وجوہات کے لئے مجرمانہ سرگرمی ہے. آئی آر ایس ایک وفاقی ایجنسی ہے جسے ان بیماریوں سے بچنے کے لۓ کام کرنا ہے، بنیادی طور پر کیونکہ یہ آمدنی ٹیکس نہیں دی جاتی ہے. یہاں تک کہ غیر قانونی فائدہ ٹیکس قابل ہیں، جیسا کہ الیکونون نے 1930 میں پایا جب وہ ٹیکس سے بچنے کی سزا سنائی.
امریکی خزانے کا کہنا ہے کہ ٹیکسوں سے بچنے سے بھی زیادہ سنجیدہ ہے
منی لانڈرنگ سنگین بنیادی مجرمانہ جرائم کی ایک وسیع رینج کی سہولت فراہم کرتا ہے اور بالآخر مالیاتی نظام کی سالمیت کو دھمکی دیتا ہے.ان جرائموں میں سے کم از کم نہیں منشیات کی اسمگلنگ اور دہشت گردی ہے، لہذا امریکی حکومت اور دیگر حکومتوں کے لئے پیسہ لاؤرڈرز پر سختی کے لئے ضروری ہے.
منی لانچرنگ کا قانون کیا ہے؟
دو امریکی قوانین پیسے لانچرنگ سرگرمیوں کو کم کرنے کی کوششوں پر براہ راست تعلق رکھتا ہے. بینک سیکریٹری ایکٹ 1 9 70 میں بینکوں اور مالیاتی ادارے کی ضروریات شامل ہیں جو کچھ قسم کے ٹرانزیکشنز کی رپورٹ کرنے اور بڑے نقد ٹرانزیکشن کی رپورٹ کرتے ہیں.
1986 ء میں، کانگریس نے منی لانچرنگ کنٹرول ایکٹ منظور کیا جس میں ایک مخصوص وفاقی جرم پیسہ لینا ہوتا ہے. یہ مالی ٹرانزیکشن (بہت وسیع پیمانے پر بیان کردہ) سے متعلق مخصوص مجرمانہ کارروائیوں کو منع کرتا ہے جس سے چھپانے کی کوشش ہوتی ہے کہ فنڈز کہاں سے آئے ہیں، جو فنڈز کا مالک ہیں، یا ان کو کنٹرول کرتے ہیں. یہ قانون کم از کم ٹرانزیکشن کی رقم کے ساتھ خلاف ورزیوں کا مقدمہ کر سکتا ہے.
مزید حالیہ قوانین بینک بینک گاہکوں کی شناخت کے لئے بنیادی طور پر زیادہ سخت قواعد و ضوابط اور ضروریات کے ساتھ بینکوں کو نافذ کردیئے گئے ہیں.
امریکہ کے باہر مالی معاملات کے بارے میں کیا ہے؟
منی لانڈررز اکثر غیر ملکی اکاؤنٹس (امریکہ کے باہر بینک اکاؤنٹس) کے ساتھ کام کرتے ہیں، بیرون ملک مقصود رقم چھپانے کی کوششوں کو ختم کرنے کے لئے، کسی بھی شخص کے ساتھ غیر ملکی اثاثوں کو ان کے بارے میں رپورٹ کرنا چاہیے. متعلقہ قانون FATCA (خارجہ اکاؤنٹس ٹیکس تعمیل ایکٹ) کہا جاتا ہے. یہ قانون بڑی غیر ملکی اثاثوں کی رپورٹنگ کی ضرورت ہوتی ہے، جس کے ساتھ کم سے کم آپ کے ٹیکس فائلوں کی حیثیت کا تعین ہوتا ہے. اگر آپ کی غیر ملکی اثاثوں کو کم سے کم ذیل میں، آپ کو سوال میں ٹیکس سال کی رپورٹ درج کرنے کی ضرورت نہیں ہے.
پیسہ کمانے کے قوانین کے ساتھ عمل کرنے کے لئے مجھے کیا کرنا ہے؟
یہاں تک کہ اگر آپ کا کاروبار بینک نہیں ہے یہاں تک کہ اگر آپ پیسہ لاؤنڈنگ اسکیم کا شکار ہوسکتے ہیں. اگر آپ کے کاروبار میں بڑے ٹرانزیکشن کی مقدار ہوسکتی ہے (سامان کی فروخت یا ریل اسٹیٹ ٹرانسمیشن سے)، یا اگر آپ نقد رقم میں (بہت سے ریستوران، مثال کے طور پر)، آپ کو آپ کے کاروبار میں سے پیسہ کہاں سے آ رہا ہے اس سے آگاہ ہونا چاہئے. یہ اصول، بینکنگ انڈسٹری میں، "اپنے گاہک کو جانیں" کہا جاتا ہے.
خاص طور پر، وفاقی قانون آپ کو 10،000 ڈالر سے زائد آر ایس ایس تک کسی بڑے نقد ٹرانسمیشن کی رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے. ایک خاص شکل ہے جس میں آپ کو ان ٹرانزیکشنز کی رپورٹ کرنے کے لئے استعمال کرنا ہوگا - فارم 8300. نوٹ یہ نقد ٹرانزیکشن ہیں، جو مالیاتی نظام کے ذریعے ناقابل اعتماد ہیں.
'60 منٹ' منی لانچرنگ قسط
کیا پیسے لانچرنگ اور وکیلوں پر ایک '60 منٹ 'کا واقعہ ہے جو غیر قانونی طور پر یا اس سے بھی زیادہ قانونی طور پر قانونی پیشہ کو نقصان پہنچا سکتا ہے.
والمارت پری پیڈ منی منی کا جائزہ لیں
والارٹ منیڈارڈ ایک کم پیڈ کارڈ ہے جس کے ساتھ ہی ویزا کارڈ کو قبول کیا جاتا ہے جہاں کم فیس قبول کی جاتی ہے. اس کارڈ کے فیس اور فوائد کے بارے میں جانیں.
'60 منٹ' منی لانچرنگ قسط
کیا پیسے لانچرنگ اور وکیلوں پر ایک '60 منٹ 'کا واقعہ ہے جو غیر قانونی طور پر یا اس سے بھی زیادہ قانونی طور پر قانونی پیشہ کو نقصان پہنچا سکتا ہے.