طویل مدتی سرمایہ کاروں کے لئے بہترین بیلنس فنڈز

متوازن فنڈز باہمی فنڈز ہیں جو ایک مقصد کے لئے اسٹاک اور بانڈز سے زائد اثاثوں کی سرمایہ کاری میں سرمایہ کاری کرتے ہیں، جیسے قدامت پسند، اعتدال پسند یا جارحانہ. منتخب کرنے کے لۓ مختلف متوازن فنڈز موجود ہیں، جن میں فعال طور پر منظم اور فعال طور پر منظم اقسام کی ایک وسیع رینج شامل ہے. بہترین متوازن ملٹی فنڈز تقریبا ہمیشہ ایسے قسم کی ہوتی ہیں جو سرمایہ کار سالوں یا اس سے بھی دہائیوں تک رہ سکتے ہیں.

اوپر متوازن فنڈز آپ کو کسی دوسرے قسم کے باہمی فنڈ میں تلاش کرنے والے سب سے اہم خصوصیات ہوں گے: سرمایہ کاروں کو کم اخراجات کے اخراجات کے ساتھ صرف بوجھ کے فنڈز پر غور کرنا چاہئے، خاص طور پر جب انڈیکس متوازن فنڈز خریدتے ہیں. اگر فنڈز فعال طور پر منظم کیے جاتے ہیں تو، اعلی اخراجات کو جائز قرار دیا جاسکتا ہے لیکن کم سے کم اخراجات ہیں جو فعال مینجمنٹ کے ساتھ متوازن فنڈز کے بہت سارے فنڈز ہیں.

ہماری بہترین متوازن فنڈز کی فہرست میں جانے سے پہلے، ہم طویل مدتی خریدنے اور انعقاد کرنے سے پہلے، کچھ سرمایہ کاری والے مبنیات کے ساتھ شروع کریں گے جنہیں آپ جاننا چاہتے ہیں (یا دوبارہ نظر ثانی کرنا چاہتے ہیں).

توازن فنڈز کیا ہیں؟

جیسے ہی اصطلاح سے پتہ چلتا ہے، متوازن فنڈز باہمی فنڈز ہیں جو اثاثے کی اقسام کے توازن میں سرمایہ کاری کرتے ہیں. سرمایہ کاری کے اثاثوں کا بنیادی ذریعہ اسٹاک، بانڈ، اور نقد شامل ہیں. کچھ سرمایہ کاری کے ماہرین میں قیمتی دھاتیں شامل ہیں جیسے سونے اور چاندی، اسی طرح اشیاء جیسے تیل جیسے اثاثوں کی اقسام کے تحت.

اثاثوں کی توازن کی وجہ سے، متوازن فنڈز دو یا تین باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کی طرح ہیں، تمام ایک متغیر فنڈ میں. دوسرے قسم کے فنڈز کی طرح، متوازن فنڈز عام طور پر ایک بیان شدہ مقصد ہے جس میں فنڈ پروپیپوس اور ان لائن آن لائن میں جو کہ آسانی سے فنڈ کی کمپنی کی ویب سائٹ پر یا ملٹی فنڈز کی تحقیقات کے لئے بہترین سائٹوں پر آسانی سے پایا جا سکتا ہے میں کہا گیا ہے.

زیادہ سے زیادہ متوازن فنڈز ان کے متعلقہ اثاثہ مختص کے مطابق درج کی جاتی ہیں. تین بنیادی اقسام قدامت پسندی مختص، معتبر مختص اور جارحانہ مختص ہیں. قدامت پسند فنڈز میں عام طور پر تقریبا 30 فیصد اسٹاک، 50٪ بانڈ اور 20 فی صد نقد رقم کا اثاثہ ہے. اعتدال پسند الاؤنانس فنڈز عام طور پر تقریبا 65 فیصد اسٹاک اور 35 فیصد بانڈز مختص ہوتے ہیں. جارحانہ فنڈز میں تقریبا 80 فیصد اسٹاک اور 20٪ بانڈ پڑے گا.

تجارتی فنڈز کیوں سرمایہ کاری کرتے ہیں؟

متوازن فنڈز مختلف سرمایہ کاری مقاصد، حکمت عملی اور پورٹ فولیو مینجمنٹ مقاصد کے لئے استعمال کیا جا سکتا ہے. اکثر متوازن فنڈز اسٹائل آئل سرمایہ کاری کے طور پر استعمال کیے جاتے ہیں تاکہ ان سرمایہ کاروں کو متنوع ملٹی فنڈ کے ساتھ اچھی شروعات حاصل کرنا شروع ہو، جس کے بغیر تین یا چار باہمی فنڈز کے لئے کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری کی مقدار کو پورا کرنے کی ضرورت ہے.

دیگر سرمایہ کاروں کو فنڈز کے پورٹ فولیو میں بنیادی ہولڈنگز کے طور پر متوازن فنڈز کا استعمال کر سکتا ہے، جہاں متنوع کے لئے بہت سے دوسرے فنڈز شامل ہو سکتے ہیں. مثال کے طور پر، ایک سرمایہ کار ان کے پورٹ فولیو کے اثاثوں کا سب سے بڑا حصہ متوازن فنڈ میں مختص کرسکتا ہے، پھر اس کے ارد گرد اس کی تعمیر کو دوسرے شعبوں، جیسے غیر ملکی اسٹاک یا شعبوں میں فنڈز کے لئے مختص کرتی ہے.

طویل مدتی کے لئے خریدنے کے لئے متوازن فنڈز

اگرچہ کچھ قدامت پسندی اختصاص کے فنڈز کو مختصر اور انٹرمیڈیٹیٹک ٹائم سرمایہ کاری (جس میں ایک سے پانچ سال) کے لئے استعمال کیا جا سکتا ہے، متوازن فنڈز کے زیادہ سے زیادہ قسم، بشمول توازن فنڈز، طویل مدتی سرمایہ کاری (یعنی 10 سال یا اس سے زیادہ) کے لئے سب سے زیادہ موزوں ہیں.

لہذا اس پس منظر کے ساتھ، یہاں تک کہ طویل عرصے تک خریدنے اور منعقد کرنے کے لئے متوازن فنڈز کے لئے کچھ اچھے اختیارات ہیں. ہم قدامت پرست فنڈز کے ساتھ شروع کریں گے، پھر پیش رفت اور اعتدال پسندانہ پیش رفت کریں گے:

• موگرو لائف اسٹریٹجک قدامت پسند ترقی (VSCGX): اس فنڈ کے لئے اثاثہ مختص تقریبا 40٪ اسٹاک اور 60٪ بانڈ ہے. یہ طویل عرصے تک سست لیکن مستحکم ترقی کی اجازت دیتا ہے، جو ایک اچھی قدامت پرست فنڈ کے لئے ہوتا ہے. VSCGX طویل عرصے سے 5٪ سے زیادہ سالانہ سالانہ واپسی کے قابل ہو گیا ہے. اخراجات کا تناسب 0.12 فیصد پر راکٹ کم ہے اور کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 3،000 ہے.
• وانگارڈ ویلسلے انکم (VWINX): مارکیٹ پر 40 سال سے زائد سے زیادہ عرصے سے اور شاید سب سے بہترین قدامت پسند اختصاصی فنڈ، VWINX پورٹ فولیو ایک مختص کے ساتھ محافظ قدامت پسند ہے جس میں 35 فیصد اور 40٪ کے درمیان اسٹاک، تقریبا 60 فیصد بونس، اور باقی باقی 5٪ نقد. کارکردگی کے لۓ، ویلزلے 3- 5، اور 10 سالہ ریٹائٹس کے لۓ کم از کم 90٪ دوسرے قدامت پسند آونٹمنٹ فنڈز کو دھکیلے ہیں. واپسیوں نے تقریبا 7 فیصد کا ارتکاب کیا ہے، جو اسٹاک میں 100٪ سرمایہ کاری کے بہت سے فنڈز سے ملتا ہے. بہترین فعال طور پر منظم قدامت پسندی ملٹی فنڈز میں سے ایک کے لئے آپ خرید سکتے ہیں، یہ 0.22٪ کی سستا اخراجات کے تناسب کو سخت کرنا مشکل ہے. کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 3،000 ہے.
• وانگارڈ ویلنگٹن (VWELX): یہ فنڈ تقریبا 1 9 29 سے زائد ہے اور اب بھی خریدنے کے لئے ایک ٹھوس متوازن فنڈ ہے. VWELX کے لئے اثاثہ مختص اعتدال پسند الاؤنس کے طور پر درجہ بندی کیا جاتا ہے کیونکہ اس کی تقریبا 65 فیصد اسٹاک اور 35 فیصد بانڈز موجود ہیں. دوسرے مہنگی فنڈز کی طرح، آپ ویلنگٹن کے لئے کم اخراجات کا تناسب (0.25٪) حاصل کریں گے. کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 3،000 ہے.
• باہمی متوازن انڈیکس (VBINX): اگر آپ کم لاگت چاہتے ہیں تو، کوئی لوڈ انڈیکس فنڈز جو اسٹاک اور بانڈ کا معتدل مرکب رکھتا ہے، اس سے کوئی بھی نہیں VBINX سے نظر آتے ہیں. ایک انتہائی کم اخراجات کا تناسب صرف 0.19٪ اور 60٪ اسٹاک اور 40٪ بانڈ کا ٹھوس توازن ہے، VBINX ایک متنوع پورٹ فولیو یا ابتدائی طور پر ابتدائی سرمایہ کاری میں بقایا بنیادی ہولڈنگ کے لئے بناتا ہے. طویل مدتی واپسیوں میں 6٪ اور 8٪ کے ​​درمیان اوسط ہے. کسی قسم کی درمیانی خطرے کی سرمایہ کاری کے لئے یہ شاندار ہے. کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 3،000 ہے.
• باہمی ستارہ (VGSTX): اب تک آپ نے متوازن فنڈز کی ہماری فہرست پر تمام فنڈز کو دیکھا ہے، اب تک موگرو سرمایہ کاری سے ہیں.آپ نے محسوس کیا ہے کہ سرمایہ کاری شروع کرنے کے لۓ ان کے پاس $ 3،000 کا کم از کم ہے. تاہم، VGSTX کم از کم $ 1،000 ہے. یہ بھی "فنڈ کے فنڈ" کے طور پر جانا جاتا ہے، جس کا مطلب یہ ہے کہ یہ دوسرے باہمی فنڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے، تمام فنڈز میں. اسٹار فنڈ نے 11 وجوہات فنڈز کے متنوع مرکب میں سرمایہ کاری کی، سرمایہ کاروں کو شروع کرنے یا ان سرمایہ کاری کے لئے ایک سنگل فنڈ حل طلب کرنے کے لئے یہ ایک ٹھوس موقف اختیار ہے.
• فلاح و بہبود کے توازن (FBALX): معتدل مختص کے ساتھ بہترین متوازن فنڈز میں سے ایک، FBALX پورٹ فولیو عام طور پر اسٹاک میں کم از کم 60٪ اس کے پورٹ فولیو اثاثوں اور کم از کم 25 فیصد بانڈ میں سرمایہ کاری کرتا ہے. یہ ایک فعال طور پر منظم فنڈ ہے جس کی وجہ سے زلزلے کے اوسط کی شرح 7٪ یا اس سے زیادہ ہے. اخراجات کا تناسب معیار کے انتظام کے لئے 0.55 فیصد ہے اور کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 2،500 ہے.
• ٹی روے قیمت ذاتی حکمت عملی آمدنی (پی آر ایسIX): ہمیں اس مستحق فعال منظم کردہ فنڈ کے ساتھ اس فہرست میں ایک اور قدامت پسند اختصاصہ فنڈ شامل کرنا ہوگا جو اثاثوں کے مرکب میں اپنے پورٹ فولیو کی سرمایہ کاری کرتا ہے جس میں تقریبا 40٪ اسٹاک، 50٪ بانڈ اور 10 فیصد نقد شامل ہیں. فنڈ کا مقصد پہلی بار آمدنی اور دارالحکومت ترقی کے لئے ہے. کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 2،500 ہے اور اخراج تناسب ایک مناسب 0.60٪ ہے.
• بروس فنڈ (BRUFX): بروس فنڈ ایک عجیب نام ہو سکتا ہے لیکن اس کی طویل مدتی کارکردگی بالکل سنگین ہے. 15 سالہ سالانہ واپسی آسانی سے 12 فیصد ہے، جس میں سب سے بہتر اسٹاک فنڈ کے سب سے زیادہ معتدل الاونٹ فنڈ کے 99 فیصد سے زیادہ بہتر ہے. لہذا، فعال انتظام کے ساتھ یہ اعتدال پسند تخصیص فنڈ تقریبا اوسط خطرے سے اوپر اوسط واپسی حاصل کر سکتے ہیں کے بارے میں 45٪ اسٹاک، 30٪ بانڈز اور 25٪ نقد مرکب کے ساتھ. انتہائی مارکیٹ کی حالتوں میں مختصر رن میں صرف وقت میں ذیلی طور پر واپسیوں کو حاصل کرنے کے لئے تیار رہیں. اخراجات کا تناسب 0.71٪ ہے اور کم سے کم ابتدائی سرمایہ کاری $ 1،000 ہے.

بیلنس ٹیکس، سرمایہ کاری، یا مالی خدمات اور مشورہ فراہم نہیں کرتا. معلومات سرمایہ کاری مقاصد، خطرے رواداری، یا کسی خاص سرمایہ کار کی مالی حالتوں کے بارے میں غور کئے بغیر پیش کی جا رہی ہے اور تمام سرمایہ کاروں کے لئے موزوں نہیں ہوسکتی ہے. ماضی کی کارکردگی مستقبل کے نتائج کے اشارہ نہیں ہے. سرمایہ کاری میں پرنسپل کے ممکنہ نقصان سمیت خطرے شامل ہیں.