سرمایہ کاری کے 5 فیصد اصول

خطرے کو کم کرنے کے دوران مناسب تبدیلی کے لۓ، مناسب واپسی حاصل کرنے کے لئے سرمایہ کاری کے 5 فیصد اصول پر توجہ دینا.

ایک سے زیادہ ملٹی فنڈ بہت زیادہ ہے؟ مختصر جواب یہ ہے، "یہ انحصار کرتا ہے." پر غور کرنے والے عوامل سرمایہ کاری کی قسم، سرمایہ کار کے سرمایہ کاری کا مقصد، اور سرمایہ کار کے خطرے سے رواداری شامل ہیں. لیکن 5 فیصد اصول انگوٹھے کا ایک زبردست حکمرانی ہے جو کچھ سرمایہ کاروں کے لئے کام کرسکتا ہے.

5 فی صد قاعدہ کی وضاحت کرنے سے پہلے، ہم سب سے پہلے چند سرمایہ کاری کے شرائط کی وضاحت کرتے ہیں جو آپ کو باہمی فنڈز کے پورٹ فولیو کی تعمیر کے بارے میں جاننے کی ضرورت ہے.

متعدد فنڈز کے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے شرائط کی تعریف

جب ملٹی فنڈز کے پورٹ فولیو کی تعمیر کرتے ہیں، تو آپ مختلف قسم کے اثاثوں اور مختلف اقسام کے باہمی فنڈز کو ذہن میں رکھنا چاہتے ہیں. یہ آپ کے پورٹ فولیو میں مختص کرنے کے لئے کتنی اثاثہ یا ایک ملٹی فنڈ کی قسم کا تعین کرنے میں مدد ملے گی.

یہاں بنیادی طور پر جاننے کے لئے یہاں ہیں:

• اثاثہ کلاس: ایک اثاثہ ایسی چیز ہے جو مالکیت کی ملکیت یا قابل ہے. مثال میں مالی کرنسی (رقم)، اسٹاک، بانڈ، سونے، اور حقیقی ملکیت شامل ہیں. سرمایہ کاری کے سلسلے میں اثاثہ جات، تین بنیادی اقسام اثاثہ ہیں: اسٹاک، بانڈز، اور نقد.
• اثاثہ تین ہلاک: اثاثہ مختص کی وضاحت کرتا ہے کہ کس طرح سرمایہ کاری کے اثاثوں کو 3 بنیادی سرمایہ کاری کی قسموں میں تقسیم کیا گیا ہے، سرمایہ کاری، بانڈز، اور نقد، سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کے ساتھ. ایک سادہ مثال کے طور پر، باہمی فنڈ سرمایہ کار اپنے سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں 3 مختلف متعدد فنڈز حاصل کرسکتے ہیں: اس کی نصف رقم اسٹاک ملٹی فنڈ میں سرمایہ کاری کی جاتی ہے اور دوسرے نصف میں دو دوسرے فنڈز، بانڈ فنڈ اور ایک پیسے کے بازار میں مساوات تقسیم کیے جاتے ہیں. فنڈ. یہ پورٹ فولیو میں 50 فیصد اسٹاک، 25 فیصد بانڈز، اور 25 فیصد نقد رقم کی اثاثہ مختص ہوگی.

• سرمایہ کاری کی سیکورٹی سیکورٹیز مالیاتی وسائل ہیں جو عام طور پر مالی بازاروں میں تجارت کی جاتی ہیں. وہ دو وسیع طبقات یا اقسام میں تقسیم ہوتے ہیں: ایکوئٹی سیکیوریزس (اکا اکاؤنٹس) اور قرض کی سیکورٹی. زیادہ تر عام طور پر، مساوات اسٹاک ہیں. قرض سیکیورٹیز بانڈ، ڈسپوزایٹس (سی ڈی)، ترجیحا اسٹاک، اور زیادہ پیچیدہ آلات، جیسے مشترکہ سیکورٹیزز ہوسکتی ہیں.
• ملٹی فنڈ کی اقسام: متفقہ فنڈز اثاثہ طبقے (اسٹاک، بانڈز، اور نقد / پیسہ بازی) کی طرف سے زمرے میں منظم کیے جاتے ہیں اور اس کے بعد طرز، مقصد، یا حکمت عملی کی طرف سے مزید درجہ بندی کی جاتی ہے. سیکھنے کے بارے میں متعدد فنڈز کیسے تقسیم کیے جاتے ہیں، سرمایہ کار کو مدد ملتی ہے کہ اثاثہ مختص اور متنوع مقاصد کے لئے بہترین فنڈز کس طرح منتخب کریں. مثال کے طور پر، اسٹاک ملٹی فنڈز، بانڈ ملٹی فنڈز، اور پیسہ مارک ملٹی فنڈز موجود ہیں. اسٹاک اور بانڈ فنڈز، بنیادی فنڈ کی اقسام کے طور پر، درجنوں مضامین ہیں جو مزید فنڈ کے سرمایہ کاری کے انداز کی وضاحت کرتے ہیں.
• سیکٹر فنڈز: سیکٹر فنڈز ایک خاص صنعت، سماجی مقصد، یا شعبے پر توجہ مرکوز کرتا ہے جیسے ہیلتھ کی دیکھ بھال، ریل اسٹیٹ، یا ٹیکنالوجی. ان کی سرمایہ کاری کا مقصد مخصوص انڈسٹری گروپوں کو توجہ مرکوز فراہم کرنے کے لئے ہے شعبوں . متفق فنڈ سرمایہ کار سیکٹر فنڈز کو استعمال کرتے ہیں جو کچھ صنعت شعبوں کو نمٹنے میں اضافے کے لۓ ان کا یقین ہے کہ وہ دوسرے شعبوں سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کریں گے. مقابلے میں، مختلف باہمی باہمی فنڈز یہ ہے کہ ایک شعبے پر توجہ مرکوز نہیں کرتی ہے. پہلے سے ہی سب سے زیادہ صنعت شعبوں کی نمائش ہوتی ہے. مثال کے طور پر، S & P 500 انڈیکس فاؤنڈیشن شعبوں، جیسے صحت کی دیکھ بھال، توانائی، ٹیکنالوجی، افادیت، اور مالیاتی کمپنیوں کو نمائش فراہم کرتا ہے.
• متوازی فنڈ ہولڈنگز: ملٹی فنڈ کی ہولڈنگز فنڈ میں منعقد سیکیوریزس (اسٹاک یا بانڈ) کی نمائندگی کرتا ہے. سبھی بنیادی ہولڈنگز ایک واحد پورٹ فولیو بنانے کے لئے جمع ہوتے ہیں. پتھر سے بھرا ہوا ایک بالٹی کا تصور کریں. بالٹی ملٹی فنڈ ہے، اور ہر پتھر ایک اسٹاک یا بانڈ ہولڈنگ ہے. تمام پتھر (اسٹاک یا بانڈ) کی رقم مجموعی ہولڈنگز کے برابر ہے.

سرمایہ کاری کے 5 فیصد اصول کا استعمال کیسے کریں

5 فیصد قاعدہ کی ایک سادہ مثال میں، ایک سرمایہ کار انفرادی اسٹاک سیکیوریزس کے اپنے پورٹ فولیو بناتا ہے. سرمایہ کار 20 اسٹاک کے ایک پورٹ فولیو کی تعمیر (5 فیصد میں، مجموعی پورٹ فولیو 100 فی صد کے برابر) کی طرف سے 5 فیصد کی حکمرانی کو منتقل کر سکتا ہے. تاہم، بہت سے سرمایہ کاروں کو ملٹی فنڈز استعمال کرتے ہیں، جو پہلے سے ہی اچھی طرح سے متنوع ہونے کا فرض ہے، لیکن یہ ہمیشہ کیس نہیں ہے.

باہمی فنڈز کے بہت سے فوائد میں سے ایک ان کی سادگی ہے. لیکن سرمایہ کار اس کے فنڈ کے ہولڈنگ سے آگاہ نہیں ہے تو 5 فیصد اصول توڑ سکتی ہے. مثال کے طور پر، ایک باہمی فنڈ سرمایہ کار کو سب سے بہترین ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈز میں سے ایک میں سرمایہ کاری کرکے 5 فی صد حکمرانی آسانی سے منتقل کر سکتا ہے کیونکہ مجموعی ہولڈنگز کم از کم 500 اسٹاک ہیں، جو ہر ایک فنڈ کے پورٹ فولیو کی 1 فیصد یا کم کی نمائندگی کرتا ہے. لیکن کچھ ملٹی فنڈز اسٹاک، بانڈز، یا دیگر اثاثوں کی بھاری توجہ مرکوز کرتا ہے، جیسے قیمتی دھاتیں (مثال کے طور پر سونے)، کہ سرمایہ کاروں کو اس بات کا علم نہیں ہوسکتا ہے کہ جب تک وہ فنڈ کے امکانات کا مطالعہ نہ کریں یا تحقیقات میں سے ایک کا استعمال کریں. باہمی چندہ.

سرمایہ کاروں کو سیکٹر فنڈز کے ساتھ 5 فی صد قاعدہ بھی لاگو کرنا چاہئے. مثال کے طور پر، اگر آپ خاص شعبوں، جیسے صحت کی دیکھ بھال، ریل اسٹیٹ، افادیت، اور سونے کے ساتھ متنوع کرنا چاہتے ہیں، آپ کو صرف آپ کے مختص کو ہر ایک کے لئے 5٪ یا کم سے کم رکھتا ہے.

سرمایہ کاری کے 5 فیصد اصول کا استعمال کرتے ہوئے مثال کے طور پر ملٹی فنڈ پورٹ فولیو

اس بات کو ذہن میں رکھیں کہ ایک باہمی فنڈ میں آپ کی تخصیص 5 فیصد سے زیادہ ہوسکتی ہے اگر فنڈز خود 5 فی صد قاعدہ نہیں توڑتا ہے.مثال کے طور پر، استعمال کرنے کے لئے ایک اچھا پورٹ فولیو ڈھانچے بنیادی اور مصنوعی سیارہ پورٹ فولیو ہے، جس میں ایک "کور" فنڈ، جیسے S & P 500 انڈیکس فنڈ منتخب کرنے کی حکمت عملی ہے، جس میں بڑے مختص فیصد، جیسے 40 فیصد، اور ارد گرد تعمیر یہ "سیٹلائٹ" کے فنڈز کے ساتھ، ہر ایک کے ارد گرد 5-20 فیصد مختص کئے گئے ہیں. انڈیکس فنڈز بنیادی اور مصنوعی مصنوعی مصنوعی دونوں کے لئے استعمال کرنے کے لئے اچھے ہیں کیونکہ وہ بڑے پیمانے پر متنوع ہیں.

یہاں ایک نمونہ کور اور سیٹلائٹ پورٹ فولیو ہے، جس میں انڈیکس فنڈز اور شعبوں کا استعمال کرتے ہوئے 5 فی صد قاعدہ گزرتا ہے.

65٪ اسٹاک25٪ موؤنڈ 500 انڈیکس (VFINX)15٪ iShares MSCI ACWI سابق امریکی انڈیکس (ACWX)10٪ iShares رسیل 2000 انڈیکس (IWM)5٪ افادیت سیکٹر SPDR (XLU)5٪ ٹی ریو قیمت ہیلتھ سائنسز (پی آر ایچ ایس ایکس)5٪ iShares کوہین اور اسٹیل ریلیٹی میجر (آئی سی ایف)25٪ بانڈ25٪ موؤنڈ کل بانڈ مارکیٹ انڈیکس (VBMFX)10٪ کیشنقد کے لۓ، آپ کے بروکر پر ایک اچھا پیسے مارکیٹ فنڈ تلاش کریں.

جیسا کہ آپ دیکھ سکتے ہیں، سیکٹر فنڈز (افادیت، صحت کی دیکھ بھال اور ریل اسٹیٹ) میں 5 فی صد اختصاص ملتا ہے، کیونکہ یہ خاص طور پر باہمی فنڈز ایک خاص قسم کے اسٹاک پر توجہ مرکوز کرتا ہے، جس سے زیادہ خطرہ پیدا ہوتا ہے. زیادہ سے زیادہ خطرے سے باہمی مجوزہ فنڈز عام طور پر کم مختص فیصد وصول کرنا چاہئے. دوسرے باہمی فنڈز کو زیادہ مختص فی صد حاصل کر سکتے ہیں.

3 فیصد اصول پر بھی غور کریں.

ڈس کلیمر: اس سائٹ پر معلومات بحث کے مقاصد کے لئے فراہم کی جاتی ہے اور سرمایہ کاری کے مشورے کے طور پر غلط استعمال نہیں ہونا چاہئے. کسی بھی حالت میں اس کی معلومات کو سیکورٹیز خریدنے یا فروخت کرنے کی سفارش نہیں کرتی ہے.