متفق فنڈ کیا ہے؟ تعریف، وسائل، اور معلومات

متفق فنڈ کیا ہے؟

آپ نے باہمی فنڈ کے بارے میں سنا ہے اور آپ نے سنا ہے کہ وہ تقریبا کسی بھی سرمایہ کار کے لئے ہوشیار سرمایہ کاری کرسکتے ہیں. لیکن باہمی فنڈز کیا ہیں اور وہ کیسے کام کرتے ہیں؟

روزانہ سرمایہ کار کے لئے متعدد سرمایہ کاری کی سب سے زیادہ اقسام ہیں. کیوں؟ کیونکہ وہ سمجھنے کے لئے سادہ سرمایہ کاری ہیں اور وہ استعمال کرنے میں آسان ہیں - بہت سے طریقے سے، یہ "dummies کے لئے سرمایہ کاری" ہے. دراصل اگر آپ باہمی فنڈز کے لاکھوں حصص میں سے ایک نہیں ہیں، تو آپ کو اس مضمون کو پڑھنے کے لۓ صرف دو یا تین منٹ لینے کی ضرورت ہوگی اور آپ سرمایہ کاری شروع کرنے کے لئے تیار ہوں گے.

اس کے علاوہ ملٹی فنڈز میں سرمایہ کاری کی سادگی سرمایہ کاروں کو شروع کرنے کے لئے صرف ایک پرکشش خصوصیت نہیں ہے؛ باہمی فنڈز کی رسائی، استحکام اور آسانی سے سمجھنے کے ڈھانچے کو طاقتور سرمایہ کاروں کی گاڑیوں کے لئے ہر قسم کے سرمایہ کاروں کے لئے بنا دیتا ہے، اور اس کے علاوہ مختلف بچت اور سرمایہ کاری کے مقاصد کے لئے مناسب ہوسکتا ہے، جن میں کالج اور ریٹائرمنٹ بھی شامل ہے.

لہذا مزید عدم اطمینان کے بغیر، یہاں آپ کو سرمایہ کاری شروع کرنے کے لئے ملٹی فنڈ کے بارے میں کیا جاننا ہے. اور اگر آپ سرمایہ کاری کر رہے ہیں تو، یہ اس طاقتور ابھی تک سادہ سیکیورٹی کی قسم پر ایک اچھا ریفریشر کورس ہوسکتا ہے:

ملٹی فنڈ تعریف

ایک باہمی فنڈ ایک سرمایہ کاری کی سلامتی ہے جو سرمایہ کاروں کو اپنے پیسہ کو ایک پیشہ ورانہ منظم سرمایہ کاری میں جمع کرنے کے قابل بناتا ہے. متفق فنڈز اسٹاک، بانڈز، نقد یا ان اثاثوں کا مجموعہ میں سرمایہ کاری کر سکتے ہیں. بنیادی سلامتی کی اقسام، جو کہ کہا جاتا ہے ہولڈنگز ، ایک باہمی فنڈ تشکیل دینے کے لئے جمع، بھی کہا جاتا ہے پورٹ فولیو .

سادہ شرائط میں، باہمی فنڈز ٹوکیاں کی طرح ہیں. ہر ٹوکری ایک قسم کے اسٹاک، بانڈز یا ایک ملٹی فنڈ پورٹ فولیو کے لئے جمع کرنے کے لئے اسٹاک اور بانڈ کا مرکب رکھتا ہے.

مثال کے طور پر، ایک سرمایہ کار جو XYZ انٹرنیشنل اسٹاک کا ایک فنڈ خریدتا ہے وہ ایک سرمایہ کاری کی سیکورٹی خریدتا ہے - ٹوکری - جس میں دنیا بھر سے درجنوں یا سوس اسٹاک رکھتا ہے، لہذا "بین الاقوامی" moniker.

یہ سمجھنا ضروری ہے کہ سرمایہ کار اصل میں نہیں ہے خود بنیادی سیکورٹیز - ہولڈنگز - بلکہ ان سیکورٹیٹیشنز کی نمائندگی؛ سرمایہ کاروں کو ملٹی فنڈ کے حصص کا حصول، ہولڈنگز کا حصص نہیں. مثال کے طور پر، اگر ایک باہمی باہمی فنڈ میں دیگر پورٹ فولیو ہولڈنگز کے درمیان ایپل، انکارپوریٹڈ (اسٹاف) میں اسٹاک کے حصص بھی شامل ہیں، متفق فنڈ سرمایہ کار ایپل اسٹاک کا براہ راست مالک نہیں ہے.

بجائے، باہمی فنڈ سرمایہ کار ملٹی فنڈ کے حصص کا مالک ہے. تاہم، اے اے اے پی ایل میں سرمایہ کار اب بھی حصص کی تعریف کی طرف سے فائدہ اٹھا سکتا ہے.

چونکہ باہمی فنڈز سینکڑوں یا اس سے زائد اسٹاکوں یا بانڈز کو بھی روک سکتے ہیں، انہیں مختلف سرمایہ کاری کے طور پر بیان کیا جاتا ہے. متنوعیت کا تصور، تعداد میں طاقت کا خیال ہے. متنوع سرمایہ کاری میں مدد ملتی ہے کیونکہ یہ انفرادی سیکورٹیز خریدنے کے مقابلے میں مارکیٹ کے خطرے کو کم کرسکتا ہے.

متعدد فنڈز کے فوائد

خلاصہ کرنے کے لئے، باہمی فنڈز کے فوائد کو چار الفاظ میں بیان کیا جا سکتا ہے - سادگی، استحکام، تنوع، اور رسائی:

• سادگی: سب سے زیادہ سرمایہ کار اسٹاک اور بانڈ کے اپنے پورٹ فولیو کی تعمیر کے لئے علم، وقت یا وسائل نہیں رکھتے ہیں. اسٹاک سرمایہ کاروں کو اکثر بنیادی تجزیہ یا تکنیکی تجزیہ کا وسیع علم ہے. تاہم، ایک باہمی فنڈ کے حصص خریدنے میں ایک سرمایہ کار کو پیشہ ورانہ منظم، متنوع پورٹ فولیو کے مالک بناتا ہے، اگرچہ سرمایہ کار سرمایہ کاری کے تصورات اور حکمت عملی کے بارے میں کچھ بھی نہیں جان سکتا. متعدد فنڈز پیشہ ورانہ طور پر منظم کیے جاتے ہیں، اس کا مطلب یہ ہے کہ سرمایہ کار سرمایہ دارانہ مارکیٹوں میں ان سرمایہ کاری کے بارے میں علم کی ضرورت نہیں ہے.
• تنوع: تمام سرمایہ کاروں، beginners اور پیشہ جیسے ایک جیسے، جانتے ہیں کہ ان کے انڈے کو ایک ٹوکری میں ڈالنا سمجھ نہیں آتا. یہ باہمی فنڈز کے ساتھ تنوع کی حکمت سے بات کرتی ہے. اسٹاک کے ساتھ متنوع کرنے کے لئے، ایک سرمایہ کار کو کافی متنوع تک پہنچنے کے لۓ 20 یا اس سے زیادہ سیکیورٹیز خریدنے کی ضرورت ہوسکتی ہے. تاہم، بہت سے باہمی فنڈز صرف ایک سیکورٹی میں مکمل تنوع پیش کرتے ہیں جو آسانی سے خریدا جا سکتا ہے. لہذا، ایک باہمی فنڈ سرمایہ کار متوازن فنڈز کے ساتھ انڈے میں ایک ٹوکری کی حکمرانی کو توڑ سکتا ہے، کم از کم جب شروع ہوجاتا ہے، اور بعد میں ملٹی فنڈ میں پورٹ فولیو میں مزید تنوع بڑھانے کے لئے مزید موازنہ فنڈز شامل کریں. اس خیال کے بارے میں مزید معلومات کے لئے، ہمارے آرٹیکل کو صرف ایک باہمی فنڈ کے ساتھ سرمایہ کاری کرنا شروع کرنے کا یقین ہے.
• ورزش: متعدد قسم کے باہمی فنڈز ہیں جو سرمایہ کار مارکیٹ کی تقریبا کسی بھی طبقہ تک رسائی حاصل کرسکتے ہیں. مثال کے طور پر، سیکٹر فنڈز سرمایہ کاروں کو مارکیٹ کے مرکوز علاقوں میں خریدنے کے لئے ممکن بناتی ہے، جیسے ہی صحت کی دیکھ بھال، ٹیکنالوجی، مالیاتی، اور یہاں تک کہ سوشل میڈیا. سیکٹر فنڈز کے علاوہ، سرمایہ کاروں کو دیگر اثاثوں کی اقسام تک رسائی حاصل ہوسکتی ہے، جیسے سونے، تیل اور دیگر قدرتی وسائل. سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو میں اضافہ کے طور پر اس استحکام کو مزید متنوع کے لئے استعمال کیا جا سکتا ہے. پیشہ ورانہ منیجرز اکثر کلائنٹ کے محکموں کی تعمیر میں اس مقصد کے لئے سیکٹر فنڈز استعمال کرتے ہیں.
• رسائی: جیسا کہ تھوڑا سا $ 100 کے ساتھ ایک سرمایہ کار مل کر مل کر فنڈز کے ساتھ سرمایہ کاری کرنا شروع کر سکتا ہے. اور حقیقت یہ ہے کہ باہمی فنڈز درجنوں، سیکیورٹی، یا حتی ہزاروں لاکھ باقی ہیں، ایک سرمایہ کار سرمایہ کاری کے سیکورٹیزز کے پورے بازار تک رسائی حاصل کرسکتا ہے. مثال کے طور پر، کل اسٹاک انڈیکس فنڈز میں سے ایک میں ایک سرمایہ کار حصص خریدتا ہے، صرف ایک فنڈ میں 3،000 سے زائد اسٹاک کی نمائش حاصل ہوتی ہے.یہ باہمی فنڈز کی سادگی اور متنوع میں واپس آتی ہے. اگرچہ سرمایہ کاری کے تصورات اور حکمت عملی اسکولوں میں کم از کم پڑھائی جاتی ہیں، ابتدائی سرمایہ کار آن لائن موازنہ کو آن لائن یا کتابوں کی دکانوں میں خریدنے اور منٹوں یا صرف چند گھنٹوں کے اندر اندر سرمایہ کاری شروع کرنے کے بارے میں آسان طریقہ کار تلاش کرسکتے ہیں.

متعدد فنڈز کی بنیادی اقسام

سرمایہ کاری کائنات میں ہزاروں سے زائد باہمی فنڈز ہیں لیکن انہیں چند بنیادی اقسام اور فنڈز کی اقسام میں تقسیم کیا جاسکتا ہے. باہمی فنڈز کی دو بنیادی اقسام اسٹاک فنڈ اور بانڈ فنڈز ہیں. وہاں سے، فنڈز کی اقسام زیادہ خاص اور متنوع ہوتے ہیں.

مثال کے طور پر، اسٹاک کے فنڈز کو سرمایہ کاری کے تین ذیلی زمرہ جات میں چھوٹا جا سکتا ہے - چھوٹے ٹوپی، وسط ٹوپی، اور بڑی ٹوپی. اس کے بعد وہ یا تو ترقی، قیمت، یا ترقی اور آمدنی کے طور پر درجہ بندی کر رہے ہیں. اسٹاک بھی بین الاقوامی، عالمی یا غیر ملکی کے طور پر درجہ بندی کی جا سکتی ہیں، جن میں سے سبھی اسی طرح کے مقاصد ہیں.

بانڈ فنڈز بنیادی طور پر بانڈز کی مدت کی طرف سے درجہ بندی کی جاتی ہیں، جس میں مختصر مدت، انٹرمیڈیٹ مدت، یا طویل مدتی کے طور پر بیان کیا جاتا ہے. پھر وہ کارپوریٹ بانڈز، میونسپل بانڈ، اور امریکی خزانہ بانڈز کے ذیلی اقسام میں ٹوٹ گئے ہیں.

زیادہ سے زیادہ باہمی فنڈ کی اقسام کو انڈیکس فنڈز کے طور پر خریدا جا سکتا ہے، جس میں پیسائشی سے منظم فنڈز کے طور پر بیان کیا جاسکتا ہے. اس کا مطلب یہ ہے کہ پورٹ فولیو مینیجر کو فعال طور پر سیکورٹیزس خریدنے اور فروخت نہیں کرتا بلکہ بائنچ مارک انڈیکس کے حصول سے متعلق ہے، جیسے ایس اینڈ پی 500 انڈیکس یا ڈو جونز صنعتی اوسط. ابتدائی طور پر سب سے بہترین ایس اینڈ پی 500 انڈیکس فنڈز میں سے ایک کے ساتھ شروع ہوتا ہے.

وہاں سے، سرمایہ کار متعدد قسم کے باہمی مجوزہ فنڈز کے بارے میں مزید معلومات حاصل کرسکتے ہیں، جیسے کہ یہاں ذکر کیا گیا ہے، اور بنیادی سرمایہ کاری کے ارد گرد باہمی فنڈز کے پورٹ فولیو کی تعمیر کیسے کرسکتے ہیں. انڈیکس فنڈز اکثر سینکڑوں ہولڈنگز ہیں اور سرمایہ کاروں کو ملٹی فنڈز کی سب سے بڑی خصوصیات - سادگی، تنوع اور کم لاگت کی پیشکش کرتے ہیں.

متفق فنڈز میں سرمایہ کاری کے خطرات کو سمجھنا

اسٹاک، بانڈ، اور باہمی فنڈز میں کچھ مارکیٹ کے خطرے میں شامل ہوتا ہے، جس میں قیمت میں طول و عرض یا پرنسپل کے نقصان بھی (آپ نے اصل میں سرمایہ کاری کی رقم) کا امکان ہے.

مثال کے طور پر، آپ 10 سال کے لئے 1،000 ڈالر سرمایہ کاری کر سکتے ہیں اور $ 950 کے ساتھ ختم کرسکتے ہیں. اگرچہ ایک 10 سالہ مدت کے دوران منفی واپسی حاصل کرنے کے باوجود یہ انتہائی نایاب ہے، یہ ممکن ہے. اسٹاک سرمایہ کاری کے لئے، 7 سال یا اس سے زیادہ عرصے تک، اسٹاک ملٹی فنڈ سمیت 7 کے درمیان کہیں بھی واپسی کی اوسط واپسی کی توقع زیادہ مناسب ہے. تاہم، مختصر مدت ایسے ہیں جیسے 1 سال، جہاں آپ کے اسٹاک ملٹی فنڈ کی قیمت میں 30 سے ​​40 فی صد کی کمی ہو سکتی ہے. اسی طرح، آپ کو ایک سال میں 50 فی صد سے زیادہ فائدہ ہوسکتا تھا.

لہذا آپ انفرادی اسٹاک یا اسٹاک ملٹی فنڈ میں سرمایہ کاری کر رہے ہیں، آپ کو اسٹاک مارکیٹ کیسے چلتا ہے کے بارے میں کچھ مناسب توقع کی ضرورت ہے. اور زیادہ اہم بات یہ ہے کہ آپ مختصر لیکن ناگزیر چیزوں میں کیسے کریں گے؟ اگر آپ 3 مہینے میں 10٪ سے محروم ہو جائیں گے تو آپ اپنے باہمی فنڈز کو فروخت کریں گے؟ آپ سرمایہ کاری شروع کرنے سے پہلے، آپ کے خطرے رواداری کے بارے میں خیال کرنے کا بہترین طریقہ ہے.

Mutual Funds میں سرمایہ کاری شروع کرنا

اگر آپ سرمایہ کاری شروع کررہے ہیں، تو آپ کو اب آپ کی سرمایہ کاری کے مقصد کی شناخت ہے، جو کالج کی بچت یا ریٹائرمنٹ ہوسکتی ہے، اور آپ کے لئے بہترین فنڈز کا انتخاب کریں. اگر آپ کے پاس سرمایہ کاری کرنے کے لئے $ 3،000 سے بھی کم ہے، تو ممکن ہے کہ آپ اپنے پورٹ فولیو کو ایک باہمی فنڈ کے ساتھ شروع کرنے کی ضرورت ہوگی. اگر یہ معاملہ ہے تو، ہمارے آرٹیکل کو سرمایہ کاروں کو شروع کرنے کے لئے بہترین ملٹی فنڈز پر پڑھ لیں.

اب آپ سرمایہ کاری شروع کرنا چاہتے ہیں!