مالیاتی شناخت چوری اور انفینٹی فاڑ تعریفیں

جب ہم میں سے زیادہ تر شناخت چوری کے بارے میں سوچتے ہیں تو ہمارا پہلا کریڈٹ کارڈ ہے جو ہمارا خیال ہے. جو لوگ اپنے کریڈٹ کارڈ کے ذریعے چلے جاتے ہیں وہ سمجھتے ہیں کہ وہ شناخت چوری کا شکار ہیں. اگرچہ کریڈٹ کارڈ دھوکہ دہی کی شناخت کی قسم ہے، یہ حقیقت میں چوری کا سب سے زیادہ نقصان دہ قسم نہیں ہے. اس طرح کے دھوکہ دہی کو "اکاؤنٹ لے لیا" کہا جاتا ہے، سیکورٹی ماہرین کے درمیان، اور اس وقت ہوتا ہے جب مجرم ایک ایسے اکاؤنٹ پر ہوتا ہے جو پہلے ہی موجود ہے. اگر کوئی فرد ان کے کریڈٹ کارڈ اکاؤنٹ سے تعلق رکھتا ہے، تو وہ عام طور پر بینک کے کسی بھی معاوضہ نقصان کو فوری طور پر، اس واقعے کے 60 دن کے اندر اندر رپورٹ کرنا چاہئے.

اس کو کھوئے ہوئے فنڈز کو اکاؤنٹ میں واپس آنے کی اجازت دیتا ہے. عام طور پر، یہ گھنٹوں کے اندر اندر کیا جاتا ہے.

شناختی چوری کی نوعیت جس کا شکار سب سے زیادہ نقصان دہ ہے، جب مجرمانہ طور پر شکار کے نام میں ایک نیا اکاؤنٹ کھولتا ہے. اس قسم کی شناخت کی چوری مناسب طور پر "نیا اکاؤنٹ دھوکہ" کہا جاتا ہے. یہ اکاؤنٹس صرف شکار کی سوشل سیکورٹی نمبر سے منسلک نہیں ہیں؛ یہ بھی شکار کی کریڈٹ کی تاریخ سے منسلک ہے. چونکہ ہم کریڈٹ پر مبنی دنیا میں رہتے ہیں، ہم صرف اس تاریخ پر مبنی نرسوں، قرض دہندگان اور انشورنسوں کی طرف سے فیصلہ کر رہے ہیں. یہ قربانیوں کو منفی طور پر دیکھا جا سکتا ہے، اور انھیں انشورنس، روزگار اور کریڈٹ سے انکار کیا جا سکتا ہے، اگرچہ یہ اصل میں نہیں تھا جس نے مسئلہ پیدا کیا.

ہم سب کو یہ احساس ہونا چاہئے کہ شناخت چوری ضروری طور پر صرف افراد کے ساتھ نہیں ہوتا، یہ گروپوں میں بھی ہوسکتا ہے. بینکوں، خوردہ فروشوں، کریڈٹ کارڈ کمپنیوں، مالی مشیروں، ہسپتالوں، انشورنس کمپنیوں اور خوردہ فروشوں کو دھوکہ دہی اور شناخت کی چوری کے ذریعے متاثر کیا گیا ہے. ان تنظیموں میں سے کچھ کے لئے، یہ اس سے نمٹنے کے لئے صرف ایک پریشانی ہے، اور دوسروں کے لئے، یہ صرف ان کے کاروبار کی حقیقت ہے. ان میں سے زیادہ تر تنظیمیں سیکورٹی کے کئی تہوں ہیں، لیکن وہ سب سے نمٹنے کے لئے اپنے مسائل کے حل کے ساتھ اہداف ہیں.

تاہم، ایک ہی وقت میں، ہر تنظیم ایک ہی عزم کے ساتھ نقل کرتا ہے: ان کے گاہک ان کی کامیابی کا سب سے قیمتی حصہ ہے.

زیادہ تر لوگ ان کے پاس سکیمرز کو اپنی طرف متوجہ کرتے ہیں یا نہیں. وہ ایک فشنگ ماہی گیری کا شکار ہونے کے لئے یا ایک چوری شدہ ویب سائٹ پر دروازے کھولنے کے لئے ہوسکتے ہیں. وہ اپنے کمپیوٹرز کو اپ ڈیٹ یا حفاظت کرنے میں بھی ناکام ہوسکتے ہیں، وہ ان کے وائرلیس کنکشن کو محفوظ نہیں کرسکتے ہیں، یا ممکن نہیں کر سکتے ہیں جیسے کہ اہم دستاویزات کو سراہا یا ان کی بٹووں میں بہت زیادہ رکھے. درپیش دھندلا جائے گا کیونکہ لوگ عام طور پر خود کی حفاظت کو نظر انداز کرتے ہیں.

ان جرائم کے متاثرین کے لئے یقینی طور پر نتائج ہیں، اور لیری سمتھ کی کہانی یہ ہے کہ ہم سب کو جاننے اور سمجھنا چاہئے. تقریبا 17 سال پہلے، 50 سالہ لیری سمتھ جوزف کیڈ کا شناخت چور کا شکار بن گیا. نام لیری سمتھ کا استعمال کرتے ہوئے، کیڈ کو گرفتار کیا گیا تھا. وہ قید کو بھیج دیا گیا تھا، اس کے بعد، پارلیمنٹ، اور پھر طبی اور ویلفیئر جیسے فوائد لیری سمتھ کا استعمال کرتے ہوئے. انہوں نے لاری سمتھ کے ساتھ شادی کی.

دریں اثنا، اصلی لیری سمتھ کو کیڈ کے اعمال سے نمٹنے کے لئے تیار تھا. قید کے جرائم کی وجہ سے انہیں آٹھ دن جیل میں خرچ کرنا پڑا تھا، اور اس کے گھر پر جھنڈا ڈال دیا تھا، اپنے ڈرائیور کے لائسنس کو کھو دیا، اور ان کی طبی دیکھ بھال سے انکار بھی کیا گیا تھا … کیونکہ وہ شناخت چوری کے شکار تھے.

کچھ لوگ تعجب کرتے ہیں، "کسی شخص کو میری شناخت چوری کیوں کرنا چاہتی ہے؟ میرے پاس کوئی پیسہ نہیں ہے. "لیکن، لیری سمتھ نے پیسے نہیں تھے. کوئی ایسا سوچ سکتا ہے، "میرے پاس برا کریڈٹ ہے. کوئی بھی اپنی شناخت نہیں چاہتا. "پھر، لیری سمتھ اس صورت حال میں تھا. لوگ بھی سوچ سکتے ہیں، "میں کریڈٹ کارڈ استعمال نہیں کرتا، میرے پاس کمپیوٹر نہیں ہے. یقینا، کوئی بھی اپنی شناخت نہیں چاہتا. "لیری سمتھ کے بارے میں سوچو.

کسی کی زندگی برباد ہونے کے لۓ یہ آسان ہے. یہ ایک ہیکڈ کمپیوٹر سے باہر جاتا ہے یا ایک کریڈٹ کارڈ سمجھا جاتا ہے. لیری سمتھ کے واقعات حقیقی شناخت چوری کا ایک مثال ہیں.

کیا معقول مالی شناخت چوری ہے؟

تو، آپ سوچ رہے ہو کہ ماہرین کی شناخت کی چوری کی شناخت کس طرح ہے؟ فیڈرل ٹریڈ کمیشن نے مندرجہ ذیل طریقے سے شناختی چوری کی وضاحت کی ہے:

شناختی چوری ہوتی ہے جب کسی شخص کو غیر قانونی سرگرمیوں میں ملوث ہونے کے لۓ کسی دوسرے شخص کی معلومات، جیسے سوشل سیکورٹی نمبر، جیسے دھوکہ دہی کا استعمال کرتا ہے. مثال کے طور پر، ایک شناخت چور کسی اور کے نام میں کسی نئے کریڈٹ کارڈ کو کھول سکتا ہے. جب چور اس خریداری کی اتسو مناینگی پر جانے کے بعد بل ادا نہیں کرتی، تو قرض آخر میں قربانی کی کریڈٹ رپورٹ پر رپورٹ کیا جاتا ہے. یہ چور بھی موجودہ کریڈٹ کارڈ اکاؤنٹ پر لے کر اس پر الزامات شروع کرنے کی کوشش کرسکتے ہیں.

عام طور پر، یہ چور چیزیں کریں گے جیسے قربانی کارڈ کا پتہ لگانے سے بچنے کے لۓ بچنے کے لۓ بلنگ ایڈریس کو ان کے اکاؤنٹ میں تبدیل کرنے کے لئے. وہ کسی دوسرے کے نام میں قرض بھی لے سکتے ہیں یا کسی دوسرے کے نام اور اکاؤنٹ نمبر کا استعمال کرکے چیک لکھ سکتے ہیں. وہ یہ معلومات بینک کے اکاؤنٹ سے پیسے تک رسائی اور منتقلی کے لۓ بھی استعمال کرسکتے ہیں، یا شاید مکمل طور پر شکار کی شناخت پر بھی لے جا سکتے ہیں. اس صورت میں، وہ ایک بینک اکاؤنٹ کھولتے ہیں، ایک گاڑی خریدتے ہیں، کریڈٹ کارڈ حاصل کرتے ہیں، ایک گھر خریدتے ہیں یا یہاں تک کہ کام تلاش کر سکتے ہیں … سب کسی اور کی شناخت کو استعمال کرکے.

تقریبا ہمیشہ، شناخت کی چوری میں ایک مالیاتی ادارے شامل ہے، چاہے یہ ایک بینک، قرض دہندہ، یا کریڈٹ کارڈ کمپنی ہے. کیوں؟ کیونکہ یہ ہے کہ پیسہ کہاں ہے، اور یہ وہی ہے جہاں وہ جانتے ہیں کہ وہ تقریبا کوئی کوشش نہیں کرسکتے ہیں.وہاں کئی طریقوں ہیں جو چور اس معلومات کو رسائی حاصل کرنے کے لئے استعمال کرتے ہیں، اور یہ سب نہیں ہائی ٹیک ہے. اس کے بجائے، بہت سے چور "کم ٹیک" طریقوں کا استعمال کرتے ہیں، جیسے کہ ردی کی ٹوکری کے ذریعے جانے یا نئے چیک آرڈر کو روکنے کے لۓ. کبھی کبھی، یہ چور ان کے متاثرین کو معلومات حاصل کرنے کے لئے چال چلانے کی کوشش کریں گے.

وہ ایسا کرنے کا ایک طریقہ ہے جو بینکوں کو بلا کر شکار کے طور پر پیش کرتا ہے، یا وہ اصل میں متاثرین سے تعلق رکھتا ہے. یہ چور بھی حالات کا فائدہ اٹھاتے ہیں. مثال کے طور پر، سال 1 9999 سے 2000 تک تبدیل ہوا، Y2K کمپیوٹر کیڑے کے بارے میں بہت سے خوف موجود تھے. اس صورت میں، ان ہیکرز نے ممکنہ متاثرین کو بلایا اور متعارف کرایا وہ بینک سے تھے. انہوں نے شکار کو بتایا کہ انہیں اپنے اکاؤنٹ کے بارے میں معلومات کی ضرورت ہے تاکہ وہ اس سال میں تبدیلی کے بارے میں فکر نہ کریں.

ظاہر ہے، شناخت چوری کے مقصد کے لئے مالی معلومات حاصل کرنے کے زیادہ جدید ترین طریقوں ہیں. مثال کے طور پر، کچھ چور ایک طریقہ استعمال کرتے ہیں جو "سکیمنگ" کے نام سے مشہور ہیں. اس صورت میں، وہ کریڈٹ کارڈ قارئین یا اے ٹی ایمز کے ارد گرد ایک چھوٹا کیمرے یا اسکیننگ آلہ نصب کرے گا. جب شکار گیس اسٹیشن پر گیس حاصل کرتے وقت اپنا کارڈ سوئٹ کرتا ہے، تو آلہ آلہ کو پڑھتا ہے اور معلومات کو ذخیرہ کرتی ہے. چور کو اس معلومات تک رسائی حاصل کرنے کے بعد، وہ اس معلومات کو دوبارہ جوڑنے والے فولائلوں اور علامات کے ساتھ کلونڈ ڈمی کارڈ پر انکوڈ کرسکتے ہیں، جو کریڈٹ کارڈ کی قابل ذکر نظر آتی ہے، اور یہ صرف ایک کریڈٹ کارڈ کی طرح استعمال کیا جا سکتا ہے.

لہذا، چور کو قربانی کا حقیقی کارڈ کرنے کی ضرورت نہیں ہے، وہ صرف معلومات کی ضرورت ہے.

ان افراد کے لئے جو شناخت چوری کے شکار ہو جاتے ہیں، اخراجات بڑے ہوتے ہیں اور سر درد مہینے تک اور بعض واقعات میں، واقعے کے بعد گزشتہ سال ہیں. یہ چور ان کے شکار کے لئے دس لاکھ ڈالر قرض ادا کرسکتے ہیں، اور اگرچہ قربانی قرض کے ذمہ دار نہیں ہوسکتا ہے، اب بھی کافی نتائج موجود ہیں. مثال کے طور پر، قربانی کا کریڈٹ کی تاریخ عام طور پر منفی طور پر متاثر ہوتا ہے، اور انہیں بل گھنٹوں اور معلومات کے مقابلہ میں کئی گھنٹے، دن، مہینے، اور سال خرچ کرنا لازمی ہے.

پلس، جبکہ شکار اس کے بعد سے نمٹنے کے لئے کوشش کررہا ہے، وہ ان کے لئے معاوضہ، قرض، اور یہاں تک کہ ملازمت سے انکار کردیۓ. کریڈٹ رپورٹ پر ایک برا نشان کسی فرد کو بینک اکاؤنٹ کھولنے سے روک سکتا ہے، جو ان کے دوسرے اکاؤنٹس کو سمجھوتے پر کھولنے کے لئے بہت اہم ہے. ابتدائی بلوں کی دیکھ بھال کے بعد بھی، اگلے چند ماہوں میں، اور یہاں تک کہ سالوں میں کسی بھی وقت نئے الزامات اور الزامات ظاہر ہوسکتے ہیں.

اگرچہ کوئی جامع اعداد و شمار موجود نہیں ہیں کہ عام شناخت کی چوری کس طرح ہے، جو ہمارے اعداد و شمار کے مطابق ہے وہ ظاہر کرتا ہے کہ یہ گزشتہ چند برسوں میں اضافہ ہوا ہے.

مالیاتی شناخت چوری اصل میں شناخت کی چوری نہیں ہے؛ بلکہ، یہ شناخت چوری کا نتیجہ ہے. کسی شخص کی ذاتی معلومات، یا شناخت کے بعد یہ ہوتا ہے، پہلے سے ہی سمجھا جاتا ہے. جیسے ہی چور کو سوشل سیکورٹی نمبر، پیدائش کی تاریخ، نام، فون نمبر، ایڈریس، بینک اکاؤنٹ نمبر، PIN، پاس ورڈ، ڈیبٹ، یا کریڈٹ کارڈ تک رسائی حاصل ہے، وہ ایک نیا اکاؤنٹ کھولنے کے لۓ معلومات کا استعمال کرسکتے ہیں اکاؤنٹس پہلے ہی موجود ہیں.

انفرادی درخت پر ایک لفظ

ہم انحصار کے دھوکہ دہی کے بارے میں بھی خبردار رہیں گے. سیکنڈ اس قسم کی دھوکہ دہی کی ایک قسم کے طور پر تعریف کرتا ہے کہ کسی مخصوص گروہ کے ارکان پر لکھتا ہے، جیسے مخصوص نسلی یا ثقافتی برادری، پیشہ ورانہ گروہ، یا بزرگ بھی.

مجرم جنہوں نے انحصار اسکیم استعمال کرتے ہیں اکثر ان گروپوں کے ممبر ہوتے ہیں، یا وہ کم از کم اس کا دعوی کرتے ہیں. وہ اکثر ان گروہوں کے رہنماؤں کے قریب ہو جائیں گے، اور اس اسکیم کے بارے میں گروپ کے دیگر ارکان کو بتانے کے لئے ان کا استعمال کریں گے. مثال کے طور پر، یہ ایک جعلی سرمایہ کاری کا موقع ہوسکتا ہے، اور مجرمانہ طور پر اس سرمایہ کاری کو ایسا لگتا ہے جیسے یہ مکمل طور پر قابل قدر اور جائز ہے. رہنماؤں اس گروپ کے دیگر ارکان کو اس سرمایہ کاری کے بارے میں بتائیں گے، اور اس سے پہلے کہ آپ جانتے ہو، وہ سب اس میں خرید رہے ہیں.

یہ سکیم ان گروپوں میں دوستی اور اعتماد کو فروغ دیتے ہیں اور مکمل طور پر اس کا استحصال کرتے ہیں. چونکہ یہ ممکنہ طور پر سخت بننا ہے، قانون نافذ کرنے والے یا ریگولیٹروں کے لئے یہ بہت مشکل ہوسکتا ہے کہ سکیم چل رہا ہے. اس کے سب سے اوپر، متاثرین متاثرین کے وقت حکام کو مطلع کرنے میں بھی ہچکچاتے ہیں، اور اس کے بجائے خود کو چیزیں کام کرنے کی کوشش کریں.

ان میں سے بہت سے اسکیم پرامڈ اسکیم، یا "پونزی" کے منصوبوں میں شامل ہیں، جہاں ایک نیا سرمایہ کار "برتن" میں ادا کرے گا اور یہ پیسہ پہلے سرمایہ کاروں کو ادا کرنے کے لئے استعمال کیا جاتا ہے. اس سے یہ پتہ چلتا ہے کہ سرمایہ کاری بند کر رہا ہے. یہ نئے سرمایہ کاروں کو ظاہر کرنے کے لئے استعمال کیا جاتا ہے کہ وہ سرمایہ کاری پر یقین کر سکتے ہیں، اور یہ ان کے پیسے کی سرمایہ کاری کے لئے ایک محفوظ اور محفوظ طریقہ ہے. تاہم، یہ حقیقت یہ ہے کہ مجرمانہ طور پر ہمیشہ اس کے ذاتی استعمال کے لئے اس پیسے چوری کریں گے. اس قسم کی اسکیم مکمل طور پر نئے سرمایہ کاروں کی لامتناہی فراہمی فراہم کرنے پر منحصر ہے، تاہم، اور جب اس کی فراہمی میں اضافہ ہوتا ہے تو، پوری اسکیم ختم ہو جائے گا … اور اس منصوبے میں سرمایہ کاری کرنے والے افراد کو پتہ چلتا ہے کہ سب سے زیادہ، اگر نہیں رقم چلی گئی ہے.